메트로신문

현대차 SK 등 채비…회사채 큰 場선다

하반기 회사채 시장에 큰 장이 열릴 전망이다. 기업들이 7~9월 회사채 발행 비수기에 그동안 쌓인 기관투자가들의 대기 수요를 최대한 활용할 것으로 관측된다. 회사채 발행 여건이 좋기 때문이다. 경기흐름도 좋다. 국제신용평가사 피치는 최근 한국의 올해 경제성장률을 2.7%(기존보다 0.2%포인트 상향)로 전망하고 있다. 'A'등급 회사채까지 없어서 못살 정도로 품귀 현상도 나타나고 있다. 반면 문재인 정부가 추진 중인 재벌 개혁은 부담이다. 대기업들의 지배·지분·계열구조 변동은 자칫 신용 리스크로 이어질 수 있다. 2018년 모기업 후광효과를 뺀 자체신용도 공개를 앞두고 불안감이 크다. 투자은행(IB) 업계에 따르면 하반기에 금융지주 등을 비롯해 KT, GS칼텍스, SK에너지, SK종합화학, 이마트, LG유플러스, 현대제철, SK가스 등은 하반기 차환발행이 필요하다. ◆하반기 22조원대 만기 도래 2일 금융투자업계에 따르면 하반기 22조 6000억원 규모의 회사채 만기가 도래한다. 그룹별로는 현대차그룹은 올해 들어 1조4300억원(이하 A급이상) 규모의 회채를 발행했다. 올해 만기 도래액이 3조6350억원으로 2조2050억원 가량의 회사채를 상환해야 한다. SK는 올해 2조4450억원 규모의 회사채를 발행했다. 따라서 9240억원의 회사채를 갚아야 한다는 계산이다. GS의 올해 회사채 만기는 1조6900억원이다. 올해 들어 9400억원 규모희 회사채를 발행했다. 한화와 두산도 각각 7600억원(2017년 만기 1조1400억원), 3500억원(2017년 만기 3600억원)의 회사채를 발행했다. 이를 감안하면 하반기 각각 3800억원, 100억원 규모의 자금을 조달해야 한다. 기간을 확대하면 현대자동차가 발행한 회사채 중 6조 5655억원(이하 4월 말 기준)이 1년 이내에 만기가 도래한다. 롯데는 4조446억원 규모의 회사채가 만기 1년이내다. SK는 잔존만기 1년 미만 회사채가 2조8400억원에 달한다. 삼성(1조8750억원), LG(1조1900억원), 신세계(1조1550억원), 현대중공업(1조300억원), 두산(1조653억원) 등도 잔존만기가 1년 내인 회사채가 1조원 이상이다. HMC투자증권 박진영 연구원은 "기업들의 선제적 회사채 발행으로 상반기 회사채 발행물량이 크게 늘어난 가운데 수요가 충분히 뒷받침되면서 발행시장은 강세를 지속할 것"이라며 "해운·조선업종 구조조정, 부실업종으로 분류됐던 철강·화학·건설 등의 업황개선, 재무구조가 열위한 그룹의 지속적인 구조조정 노력 등에 힘입어 크레딧 이벤트 발생 우려는 많이 낮아졌다"고 말했다. NH투자증권 임정민 연구원은 "올해 만기도래규모가 25조원 내외지만 최근 설비투자 증대 및 현금보유량을 확대하면서 증액발행이 이어지는 점을 감안할 경우 하반기 발행규모는 8조원 이상이 예상된다"고 말했다. ◆자금조달에 험로 예상 지난 5월 골드만삭스는 영미계 투자은행으로는 최초로 200억원어치 아리랑본드를 사모 발행했다. 만기는 20년이며 발행금리는 연2.75%로 결정됐다. 노무라금융투자는 지난 21일 노무라 그룹의 싱가포르 계열사인 '노무라인터내셔널펀딩'이 20년 만기 아리랑본드 500억원을 공모 발행했다. 노무라는 앞서 5월에도 사모 발행을 통해 1천억원을 조달한 바 있다. 올해 발행한 아리랑본드는 총 1500억원어치이다. 그만큼 한국 경제의 미래를 밝게 봤다는 것을 의미한다. 노무라증권은 우리나라의 올해 성장률 전망치를 2.4%에서 2.7%로 0.3%포인트 높였다. 내년 성장률은 1.7%에서 2.3%로 0.6%포인트 올렸다. 그러나 수급이 걱정이다. 투자가 위축될 수 있기 때문이다. 새 보험사 건전성 규제인 새 국제회계기준(IFRS 17) 시행을 앞두고 초우량 장기채에 대한 보험사들의 수요가 늘고 있지만, 국내에는 투자할 만한 우량 장기 회사채가 턱없이 부족해서다. 크레딧 시장 한 관계자는 "보험사들은 보험부채 시가평가로 인한 부채 듀레이션 확대에 대응하기 위해 국고채 장기물 매수를 통해 자산 듀레이션을 늘리고 있다. 이는 크레딧 수급에는 부정적인 요소로, 시장의 크레딧 장기물 소화여력을 감소시킬 전망이다"고 말했다. 2018년 전면 도입을 앞둔 '자체신용도' 역시 부담이다. 실제 지난해 하반기 금융회사가 자체신용도 도입을 앞두고 우려가 증폭된 바 있다. 박진영 연구원은 "막상 자체신용도가 오픈된 이후에는 시장에 미친 영향은 미미했다. 최종신용도와 독자신용도가 2노치(notch)이상 차이 나는 기업이 거의 없었기 때문이다. 2018년 일반기업 자체신용도 도입에 앞서 2017년 하반기 크레딧 시장에 미칠 우려는 제한적으로 보인다"고 말했다. 대기업 규제도 부담이다.박 연구원은 "정권 교체 이후 대기업 규제 강화 움직임 나타나고 있으며, 대기업 규제 강화를 앞두고 지배구조 변화 및 지주회사 전환 작업이 활발하게 진행되고 있다"면서 "이 과정에서 지배구조, 지분구조 및 계열구조 변동 등이 나타나고 있다. 이에 따라 재무구조 변화, 계열지원가능성 변화 등에 따른 신용등급 변동과 관련한 불확실성이 존재하는 상황이다"고 말했다. [!{IMG::20170702000030.jpg::C::480::자료=하나금융투자}!]

2017-07-02 12:06:57 김문호 기자

코스닥시장 새 MI, '성장·기술형 기업의 메인보드'미래비전 담아

코스닥 시장의 상징이 새로 바뀌었다. 한국거래소는 2일 코스닥시장 개설 21주년을 맞아 '코스닥시장 M'를 새로 만들어 발표했다. 코스닥 상징이 바뀌는 것은 사실상 21년 만이다. 거래소는 "새 MI제정으로 코스닥시장 상징적 이미지 형성과 발전 방향에 대한 공감대 조성을 통해, 시장의 브랜드가치가 한층 제고될 것으로 기대한다"고 말했다. 새 MI는 국내 유일의 중소·벤처 시장인 코스닥시장의 '상승'·'투자자 신뢰'와 함께 중소·벤처 기업의'성장'을 기원하는 의미를 담았다. 또 '성장·기술형 기업의 메인보드'를 지향하는 코스닥시장의 미래 비전도 함축적으로 표현했다. 거래소는 "MI를 국내외 홍보 행사, 각종 문서·영상 등에 반영해 코스닥시장을 알리는 중요한 홍보 수단으로 이용하고, 지속적인 매체 노출을 통해 MI를 코스닥의 대표 이미지로 각인시켜 나갈 것"이라며"MI를 바탕으로 '상장인증 마크'도 제작·배포해 상장법인으로서의 자부심을 고취하고, 인지도 향상에 기여해 나갈 것"이라고 말했다.

2017-07-02 12:00:00 김문호 기자

박현주 회장, "투자로 국가자산을 증대시키고, 젊은이들이 도전하는 활기찬 사회 만들겠다"

"벤처창업 지원을 위한 대형 프로젝트가 시작될 것이다" "수조 원대의 신재생에너지 투자와 고속도로 건설, 남해안 관광 인프라 투자도 추진될 것이다. 올해 안에 미래에셋은 글로벌마켓에 6000개의 호텔룸을 갖게 될 것이다" 국내 1위 증권사 미래에셋대우 오너인 박현주 미래에셋금융그룹 회장이 지난 1일 열린 20돌 기념사에서 현재 추진 중인 '미래에셋'의 청사진이다. 박현주 회장은 승부사다. 미래에셋캐피탈에서 번 돈으로 박 회장이 세운 미래에셋자산운용은 이듬해인 1998년 국제통화기금(IMF) 구제금융으로 증권시장이 침몰했던 시기에 국내 최초의 뮤추얼펀드 '박현주 1호'를 출시, 수백 억원의 투자금을 모집하면서 세계적인 금융그룹으로 도약하는 발판을 마련했다. 1998년 국내 1호 자산운용사를 세웠고, 국내 최초의 공모펀드인 '박현주 1호'를 내놓으며 국내 재테크 시장 판도를 바꿨다. 이어 3억 만들기 적립식 펀드 등을 잇달아 히트시켰다. '박현주 신화'는 한국 금융의 자존심이자 상징이었다. 피델리티, 템플턴 등 거대 투자회사들도 박 회장의 투자전략을 벤치마킹할 정도였다. 지난해에는 대우증권을 인수하며 자기자본 6조8000억 원 규모의 국내 최고 증권사를 만들었다. 올 6월에는 네이버와도 손을 잡고 ▲국내외 디지털 금융사업 공동진출 ▲금융 분야 인공지능(AI) 공동연구 ▲국내외 첨단 신생혁신기업(스타트업) 공동 발굴과 투자 등을 추진키로 했다. 박 회장이 끊임없는 도전에는 다 이유가 있다. 미래에셋금융그룹이 필요 자금을 적재적소에 공급해 국가 경제에 신성장 동력을 불어넣어야 한다는 것이 그의 경영과 인생 철학이다. 그는 "굳이 규모에 집착하지 않지만 운용사의 운용자산 약 110조와 증권사 보험사의 예탁자산 약 250조, 총 360조원의 10% 수익을 만들면 36조원의 국부를 늘릴 수 있다. 소득증대을 통한 소비증대 국가 경제의 선순환 구조에도 기여할 수 있다"고 강조했다. 이를 위해 24시간 잠들지 않는 미래에셋을 만들고 있다. 미래에셋대우의 주식거래 해외 국가는 5월 말 현재 미국 등 33개국에 달한다. 해외주식계좌 잔고(예수금 포함)는 1조4000억원으로 작년 말 9000억원보다 51% 증가했다. 고객수익률 제고를 위한 글로벌 브로커리지 서비스(GBK·Global BroKerage Service)추진본부 신설해 서비스를 제공하고 있다. GBK추진본부는 산하에 해외주식컨설팅팀 등을 두고 해외주식 관련 정보를 제공하고 있다. 해외주식 관련 정보 제공하는 글로벌기업분석실에서는 미국, 중국, 일본 등은 물론 베트남, 인도네시아 등 동남아시아 지역 우량 기업까지 발굴해 소개한다. 지난달 27일에는 유럽 아일랜드 수도 더블린에 트레이딩센터를 연내에 건립할 계획을 발표했다. 더블린에 이어 글로벌 금융 심장부인 뉴욕에까지 트레이딩센터를 열 경우 물샐틈없이 전 세계 금융시장을 현장에서 실시간으로 점검할 수 있게 된다. 지난해 바이오 벤처창업 1세대 서정진 셀트리온 회장과 투자펀드를 조성한 데 이어 두번째 전략으로 IT벤처 1세대 네이버 이해진 창업자와도 손을 잡았다. 벤처 창업지원과 새로운 비즈니스를 만들기 위해서다. 미국에서는 이미 페이팔 창업주로 성공을 거둔 피터 틸 등이 '파운더스 펀드'를 만들어 벤처 창업자들에게 종잣돈을 제공하는 일을 하고 있다. 미래에셋대우 관계자는 "네이버와 국내외 디지털금융 비즈니스를 공동으로 추진하고 금융과 관련된 AI공동연구도 진행하기로 했다"면서 "지난해 12월 네이버와 미래에셋그룹이 국내 4차 산업의 생태계 조성을 위해 1000억원 규모로 조성한 신성장투자조합의 활동도 이번 전략적 제휴를 통해 본격화할 것"이라고 말했다. 박 회장은 당장엔 돈이 되지 않더라도 관광산업, 특히 최고급 호텔이나 리조트는 미래 먹거리로 성장할 것이라고 확신하고 있다. 미래에셋자산운용은 2013년 호주 시드니에 있는 최고급 호텔 포시즌스를 약 3800억원에 인수했다. 2015년에는 미국 하와이의 페어몬트오키드호텔과 샌프란시스코의 페어몬트호텔을 연달아 사들였다. 이듬해엔 하와이의 하얏트리젠시와이키키 리조트를 약 9000억원에 인수했다. 박회장은 "올해안에 미래에셋은 글로벌마켓에 6000개의 호텔룸을 갖게 될 것이다"고 말했다. 미래에셋은 지난 1월 여수 경도 해양관광단지 개발을 위해 1조원을 투자한다는 업무협약을 전라남도와 체결한 바 있다. 인프라 투자 외연을 더 넓혀 친환경에너지에도 투자한다는 포석이다. 박 회장이 이끄는 미래에셋은 늘 도전해 왔고 그 도전의 추동력은 혁신이었다. 그는 "처음도 지금도, 미래에셋은 혁신의 길 위에 서 있어야 한다. '이미 와 있는 미래' 인 4차 산업혁명의 최전선에 서서 전략을 갖고 투자하는 것도 혁신의 하나이다. 고객과 주주, 우리 모두를 위해 미래의 길을 걸어야 한다"고 강조했다. 그는 미래에셋의 DNA는 투자라는 점을 분명히 하며 "투자는 자본에 모험정신과 야성을 불어넣는 일이며 투자 없는 성장은 존재할 수 없다"고 강조했다. 박 회장은 "투자를 통해 국가자산을 증대시키고 고용을 창출하고 젊은이들이 도전하는 활기찬 사회를 만들 수 있다. 평생 열심히 일하고 은퇴하신 분들께 평안한 노후를 마련해 드릴 수 있다"면서 "투자를 통해 미래를 바꿀 수 있다는 믿음을 가져야 한다"고 말했다. 이어 "고객의 미래에 기여하겠다는 신념을 다지는 길이 미래에셋이 고객동맹을 실천하는 길이다"고 덧붙였다. "배당금 전액을 이 땅의 젊은이들을 위해 쓰겠다"며 2010년 한 약속을 7년째 지키고 있는 박회장. 이날 다시한번 인재론을 강조했다. 그는 창업할 때, '열린 마음으로 미래를 내다보고 인재를 중시하자'는 경영이념을 만들었고, 그 신념은 지금까지 변함없다. 박 회장은 "사람을 키우고 기회를 주는 기업이 좋은 기업이라고 생각한다. 오너의 가족이나 소수에게만 기회가 있는 폐쇄적인 조직이 아니라 능력을 펼칠 기회를 주는 기업, 그래서 직원이 성취를 이루고 긍지를 갖는 기업을 만들겠다"고 말했다. 미래에셋을 개인소유를 넘어 경쟁력 있는 지배구조를 만들고 전문가가 꿈을 구현하는 투자의 야성을 갖는 조직을 만들겠다는 것. 그는 "은행 중심의 한국 금융산업에서 미래에셋은 새로운 길을 개척해야 한다. 미래에셋을 신뢰하시는 주주님들의 기대에 보답하겠다.주주, 고객과 사회, 임직원 모두가 함께하는 제반 이해관계자의 가치증대를 위해 미래에셋은 존재해야 한다"고 강조했다. '잊지말라 지금 네가 열고 들어온 문이 한때는 다 벽이었다는 걸. 쉽게 열리는 문은 쉽게 닫히는 법 들어올땐 좁지만 나갈땐 넓은 거란다.'('처음 출근하는 이에게' 고두현 시인) 박회장은 "첫 출근의 마음으로(고두현 시인의 시처럼), 지금부터 다시 시작하겠다"면서 "20살의 미래에셋은 글로벌 마켓에서 아직은 너무 많은 갈증을 느낀다. 한국사회에 부를 창출하고 젊은이들이 세계시장을 누비는 꿈을 꾼다. 한 눈 팔지 않고 담담히 뚜벅뚜벅 걸어가겠다"고 말했다. 그는 또 "1만 4000명의 임직원이 투자를 통해 고객과 사회에 기여하는 모습을 믿음과 격려의 눈으로 지켜봐 달라. 미래에셋은 지속적인 혁신가(permanent innovator), 금융에 새 길을 여는 영원한 혁신가가 되겠다"면서 "후대가 글로벌마켓에서 당당히 성장할 수 있도록 글로벌 미래에셋의 초석을 만들겠다"고 밝혔다.

2017-07-02 12:00:00 김문호 기자

'삼성 대한민국 정예기업 목표전환형 펀드' 7% 목표 달성

삼성자산운용은 30일 '삼성 대한민국 정예기업 목표전환형 펀드'가 7% 목표수익률을 달성해 채권형으로 전환된다고 밝혔다. 지난 4월 28일 펀드가 설정된 지 약 두 달 만이다. 이 펀드는 주식시장을 주도하는 소수 종목을 발굴해 집중 투자하는 상품이다. 성장기대 종목, 실적호전 예상기업, 글로벌 경쟁에 강한 기업 중 업종별, 유형별 대표 핵심 종목 30~50개를 선별해 투자한다. 서범진 삼성액티브자산운용 운용1팀장은 "이익증가가 예상되는 IT, 반도체 업종과 금리상승의 수혜를 받는 은행업종, 기업 투명성을 강화하는 지주사 등의 비중을 높여 운용했다"며 "지수 상승을 예상하고 적극적으로 포트폴리오를 운용하여 조기에 목표수익률을 달성할 수 있었다"고 설명했다. 이 펀드와 동일한 전략으로 운용되는 '삼성 코리아소수정예 펀드'도 안정적인 성과를 이어나가고 있다. 연초 후 수익률 17.71%, 1년 26.93%다.(에프앤가이드6/29기준) 주식시장 상승을 전망하고 핵심 블루칩 집중투자를 통해 적극적으로 수익을 추구하는 투자자는 이 펀드에 관심을 가져볼 만 하다.

2017-06-30 12:44:19 김문호 기자

<인사>코스콤 신재룡 전무 등

■코스콤 △신재룡 전무 △엄재욱 상무(영업본부장) △이순모 금융본부장

2017-06-30 09:13:40 김문호 기자

코스피 장중 2400선 돌파 ‘역대 최고 또 경신’

코스피가 지금까지 가보지 않은 '2400시대'를 맞았다. 29일 주식시장에서 코스피는 장중 2402.80까지 치솟으며 3000 시대를 향한 발걸음을 내디뎠다. 1980년 1월 4일 100으로 출발한 코스피(당시 종합주가지수)가 약 37년 5개월 만에 처음으로 2400을 넘어선 것이다. 종가는 전날보다 13.10포인트(0.55%) 오른 2395.66에 장을 마쳤다. 일등 공신은 외국인이다. 이날 상승세도 1000억원 어치의 주식을 순매수한 외국인이 주도했다. 이달 초 일부 차익에 나섰던 외국인은 지난 28일을 제외하면 최근 5거래일 연속 주식을 사들이며 '바이 코리아(Buy Korea)'를 재개했다. 이달 들어서만 1조6996억원, 올해 들어서는 9조2906억원 가량 사들였다. 우리나라 경제에 대한 강한 믿음이 자리하고 있는 것으로 분석된다. 한국은행이 최근 발표한 '2017년 4월 국제수지(잠정)'에 따르면 지난 4월 경상수지는 40억달러 흑자를 기록했다. 62개월 연속 흑자다. 경상수지 흑자는 국가 간 경상 거래(자본거래를 제외한 상품의 매매, 서비스의 수수, 증여 등)를 통해 벌어들인 돈이 지출한 돈보다 더 많다는 뜻이다. 증권정보업체 에프앤가이드에 따르면 증권사 3곳 이상이 실적 추정치를 제시한 코스피 상장사 152곳의 2분기 영업이익 추정치는 3월 말 41조6392억원에서 전날 42조8044억원으로 2.8% 올랐다. 지난해 같은 분기와 비교하면 19.4% 영업이익이 늘어날 것이라는 분석이다. 시즌 첫 테이프를 끊는 곳은 삼성전자다. 시장에선 매출액 58조원대, 영업이익 13조원대를 예상한다. 최대 15조원을 전망하는 곳도 있다. 새정부에 대한 기대감도 한몫한다. 증권 전문가들이 주목하는 정책은 일자리 창출, 중소기업 육성책, 기업지배구조 개선 등이다. 특히 스튜어드십코드가 주주환원정책을 활성화하는 데 중요한 역할을 할 것으로 본다. 서양에서 저택을 관리하는 집사(스튜어드) 처럼 기관도 고객 재산을 선량하게 관리해야 할 의무가 있다는 의미에서 생겨난 말이다. 장밋빛 전망도 쏟아진다. 일본 노무라증권은 코스피 3000 시대를 제시했고, 홍콩 CLSA증권은 '코스피 4000으로 가는 길을 다지는 문 대통령'이란 제목의 특별 보고서에서 "새 정부의 임기 말(2022년)에 코스피가 4000까지 도달할 것"이라고 전망했다. 그 근거로 "한국 시장이 저평가됐을 뿐 아니라 배당 성향이 낮고 재무제표상 효율성이나 기업 지배구조가 바닥 수준"이라는 점을 들었다. 지금이 워낙 안 좋은 만큼 1998년 외환위기 극복 때처럼 부패·기업지배구조 개선 등에서 커다란 변화가 찾아올 것이란 전망이다.

2017-06-29 15:56:49 김문호 기자

<부고>윤석남(하이투자증권 감사총괄전무)씨 자녀상

▲윤석남(하이투자증권 감사총괄전무) 자녀상 = 28일, 순천향대학교 서울병원 장례식장, 발인 30일 (02)797-4444

2017-06-29 15:24:54 김문호 기자

'스무살 청년 미래에셋'...박현주 회장이 꿈꾸는 미래를 엿보다

"이미 인류는 나무의 낮은 곳에 달려 있어 쉽게 딸 수 있는 과일(low hanging fruit)을 모두 먹어치웠다." 영국 이코노미스트가 최근 10년간 가장 영향력 있는 경제학자로 선정한 조지메이슨대학교의 타일러 코웬 교수(경제학)가 '거대한 침체'라는 저서에서 한 말이다. 지금은 높게 위치해 따기 힘든 과일(high hanging fruit)의 시대라는 것. 그만큼 과일(혁신)을 발견하기 위해선 과거와 비교할 수 없는 치열한 노력과 투자가 필요하다는 얘기다. 금융과 자본시장도 4차 산업혁명 시대를 빗겨가지 못하고 있다. 기존 비즈니스로 더이상 버티기 힘든 구조가 된 것. 시장에서 살아남으려면 창의적이고 경쟁력 있는 상품과 서비스를 만들어내야 한다. 혁신을 통해 소비자 신뢰를 꾸준히 쌓는 것도 주요 과제 중 하나다. 또 해외진출을 통해 대한민국 '금융영토'를 확장해 나가야 한다. '스무살(창립 20주년) 청년' 미래에셋금융그룹을 이끄는 박현주 회장(59·사진). 그는 워런 버핏이 이끄는 '버크셔해서웨이'를 롤 모델로 새로운 과일을 만들어 내고 한국의 '곤고구미(金剛組·세계 최장수 기업)'를 꿈꾼다. ◆사업에선 승부사, 기부에선 '노블레스 오블리주' 박현주 회장은 승부사다. 미래에셋캐피탈(1997년)에서 번 돈으로 박 회장이 세운 미래에셋자산운용은 이듬해인 1998년 국제통화기금(IMF) 구제금융으로 증권시장이 침몰했던 시기에 국내 최초의 뮤추얼펀드 '박현주 1호'를 출시, 수 백 억원의 투자금을 모집하면서 세계적인 금융그룹으로 도약하는 발판을 마련했다. '박현주 신화'는 한국 금융의 자존심이자 상징이었다. 피델리티, 템플턴 등 거대 투자회사들도 국내에서 만큼은 박 회장의 투자전략을 벤치마킹할 정도였다. 위기도 있었다. 대표적인 것이 2007년 10월 출시되자마자 시중 자금을 싹쓸이하며 펀드 시장에 돌풍을 일으켰던 중국 투자 '인사이트 펀드'의 수익률이 이듬해 마이너스 60%까지 폭락했다. "박현주의 시대는 갔다"라는 평가까지 나왔다 이러한 악재를 딛고 박 회장은 미래에셋금융그룹을 글로벌 기업으로 체질 개선하는 데 성공한다. 비결은 해외로 눈을 돌리거나 '체질 개선'과 '혁신'이었다. 실제 국내 자산운용사 중 처음으로 홍콩에 해외 법인을 연 이후 2006년 인도, 2008년 미국과 브라질, 2011년 캐나다와 호주, 대만에 현지법인을 세우고 2012년엔 콜롬비아 법인을 설립했다. 2005년 SK생명을 인수해 2015년 미래에셋생명으로 유가증권시장에 상장시키면서 증권사와 자산운용사, 생명보험사 등 3각 금융축을 갖췄다. 미래에셋은 더 과감한 인수·합병(M&A)으로 몸집을 불려 나갔다. 2015년 12월 대우증권(현 미래에셋대우), 작년 11월 영국계 생명보험사인 PCA생명을 연달아 인수한 것이다. 이로써 미래에셋은 20년 만에 국내 1위 증권사와 자산운용사(미래에셋자산운용), 자산 기준 5위의 생명보험사까지 거느린 금융그룹이 됐다. 11개 계열사 덩치는 13조8000억원(자본금)에 달한다. 박 회장을 흔히 '금융 왕'이라 부르지만, 정작 그는 기부하는 것을 좋아하는 사람이다. "배당금 전액을 이 땅의 젊은이들을 위해 쓰겠다." 박현주 미래에셋 회장이 '노블레스 오블리주(noblesse oblige·사회 지도층의 사회적 책임)'를 실천하겠다며 지난 2010년에 한 약속이다. 그는 벌써 7년째 약속을 지키고 있다. 7년간 기부한 총액이 200억원에 달한다. 그는 창립 이듬해인 1998년 미래에셋육영재단을 만들고 2000년 75억원의 사재를 출연해 미래에셋박현주재단을 설립했다. 올해 17주년을 맞이한 미래에셋박현주재단은 다양한 장학사업과 사회복지활동을 통해 나눔문화를 확산시키고 있다. 특히 역점을 두고 있는 분야는 장학사업이다. 국내장학생, 해외교환 장학생, 글로벌투자전문가 장학생 등을 선발해 꾸준히 학비를 대고 있다. 지금껏 4017명의 해외교환장학생이 미국, 독일 등 선진국부터 멕시코, 터키 등 이머징마켓까지 40여개국에 파견되어 글로벌 인재로 활동하고 있으며 국내 장학생도 2522명을 지원했다. 미래에셋이 대한민국의 인재 육성에 집중하는 이유는 박 회장의 남다른 가치관에 있다. 2003년 한국 최초로 해외 펀드시장에 진출한 그는 글로벌 시장에서의 무한한 투자기회를 보았고, 척박한 대한민국이 성장하기 위해선 먼저 젊은이들이 세계 무대로 나가 훌륭한 인재로 성장해야 한다고 믿었다. ◆버크셔 해서웨이를 꿈꾼다 박 회장이 그리는 미래가 궁금하다. 그는 올 초1930년 대공황 시대에 프랭클린 루스벨트 대통령의 말을 인용해 "우리가 두려워해야 할 것은 두려움 그 자체이다. 경제 여건이 어렵다고 두려움에 사로잡혀 움츠리고 현재에 안주한다면 우리에게 미래는 오지 않을 것이다"며 영원한 혁신자(permanent innovator)가 될 것을 강조했다. 그는 최근 해외·대체투자 분야에서 광폭 행보를 이어가면서 미래에셋을 아시아 최고 뿐만 아니라 선진국 투자은행(IB)과 당당하게 경쟁하는 한국의 '버크셔 해서웨이'로 만드는 꿈을 꾸고 있다. 글로벌 IB들과 경쟁해 세계적인 골프 브랜드 '타이틀리스트'를 인수(2011년)해 미국 시장에 상장시키고 글로벌 일류 호텔 체인인 포시즌스, 페어몬트오키드, 하얏트 등과도 이미 협업했다. 물론 현실이 녹록치만은 않다. 골드만삭스, 모건스탠리 등 글로벌 IB의 자기자본은 80조원이 훌쩍 넘는다. 아시아만 봐도 일본의 노무라는 30조원, 다이와는 14조원에 달한다. 그러나 박 회장은 최근 네이버와 1조원 규모(주식 교차보유)의 전략적 제휴를 맺고 또다시 특유의 승부사 기질을 발휘하고 있다. 미래에셋대우의 자기자본을 7조원대로 불린 동시에 금융과 정보기술(IT)의 융합을 통해 4차 산업혁명에서 성장 기반을 마련했다는 평가를 받고 있다. 박 회장은 올해 초 임직원들에게 보낸 편지에서 "올해는 창업 20주년이 되는 해로 20살의 청년 미래에셋은 건강한 체력(재무상태)을 바탕으로 오픈경영을 하면서 주저 없이 미래를 위한 도전에 나설 것"이라고 밝혔다. 이어 그는 "연 5000만명의 관광객 시대를 상상해 본다. 한국을 오고 싶은 나라가 되도록 환경과 관광 인프라에 관심을 두고 투자하겠다"고 말했다. 박 회장은 또 "4차 산업혁명 아이디어를 가진 회사와 적극적으로 소통하고 글로벌 투자은행(IB)들과 경쟁하기 위해 회사 설립과 M&A를 추진하겠다"며 "트레이딩센터도 미국이나 유럽에 만들어 많은 인재가 미래에셋에서 꿈을 펼 수 있도록 하겠다"고 강조했다. 이에 따라 미래에셋은 올해 안에 아일랜드 더블린에 글로벌 트레이딩센터 설립을 추진하고 있다. 유럽 거점을 마련하고 해외 M&A도 적극적으로 나서겠다는 것이다. '펀드황제'에 이어 '한국의 짐 로저스(Jim Rogers)'라는 타이틀을 하나 더 얻은 박현주 회장의 광폭 행보에 재계의 눈과 귀가 집중되고 있다.

2017-06-29 13:49:48 김문호 기자

대신證 MTS, '주문가 트레킹 시스템' 특허등록

대신증권은 29일 모바일트레이딩시스템(MTS)에서 주식 주문 시 정정·취소 기능을 개선한 '주문가 트레킹 시스템'에 대한 특허등록을 마쳤다고 밝혔다. '주문가 트레킹 시스템'을 통해 이용자는 MTS의 현재가 창에서 자신이 주문한 호가를 바로 확인하고 선택할 수 있어, 즉시 호가와 주문수량의 정정 및 취소를 할 수 있게 됐다. 기존 MTS의 경우 현재가 창에서 이용자가 주문한 호가와 수량을 확인할 수 없어, 미체결 정보를 확인하고 정정해야 하는 불편함이 있었다. 이번 시스템은 하나의 화면에서 현재가와 미체결 현황을 동시에 추적할 수 있도록 구성했기 때문에, 시세변화를 반영해 빠르게 주문을 정정할 수 있다고 회사측은 설명했다. 대신증권은 시세확인부터 주문-정정-체결에 이르기까지 MTS를 이용한 주식거래 전 과정에 대해 사용자 관점의 편의성을 제공하기 위해 디자인 개선을 지속적으로 진행하고 있다. 주문가 트레킹 시스템 특허등록을 통해 MTS에서만 총 3건의 디자인특허를 보유하게 됐다. 이 시스템은 대신증권의 MTS인 사이보스터치와, 크레온모바일을 통해 서비스 된다. 애플앱스토어나 구글플레이스토어에서 대신증권을 검색해 다운로드 받아 사용하면 된다. 김봉찬 브랜드전략실장은 "모바일 시대에는 기술 혁신을 넘어 사용자 편의성을 고려한 직관적 UX디자인이 중요하다"며, "앞으로도 금융분야의 디자인 가치를 높일 수 있도록 노력할 것"이라고 말했다.

2017-06-29 13:32:04 김문호 기자

코라오홀딩스, 라오스 지방판매 선점을 위한 네트워크 구축

코라오홀딩스는 급속히 증가하고 있는 지방의 자동차 수요에 대응하고 시장을 선점하기 위해 라오스 주요 거점도시에 총 12개의 영업 및 서비스를 위한 '코라오케어'를 구축했다고 29일 밝혔다. 코라오케어는 각 지역별로 최소 6,000m2 이상의 부지에 쇼룸, 고객 라운지, 사무실 등을 갖추고 각 센터별로 200여 명의 전문인력이 상주하면서 고객에게 최고의 서비스를 제공하게 된다. 코라오케어는 코라오에서 취급하는 전체 브랜드 뿐만 아니라 기존에 영업망이 제한되어 있었던 중고차, KR 모터스 오토바이 판매, AS 및 할부금융 서비스를 종합적으로 제공하게 된다. 특히 코라오케어 영업망을 통해 지방의 중고차 매입 및 판매가 활성화 될 것으로 기대되고 있으며 AS 강화 및 다양한 금융서비스를 제공함으로써 대한트럭 및 픽업의 판매도 크게 증가할 것으로 예상된다. 라오스 주요 도시에 구축된 각각의 코라오케어는 지역별 특징에 맞게 독자적인 프로그램으로 운영되며 향후 편의점 등 부대시설을 추가하여 각 지역별 랜드마크 역할을 담당하게 될 것이다. 코라오그룹 관계자는 "라오스 자동차 시장의 50% 이상을 차지하고 있는 픽업시장 공략을 위한 신규 픽업 모델이 출시되고 외부 할부금융 서비스 확대를 통해 유동성 관련 우려를 완전히 해소한 현재의 상황에서 코라오케어를 통해 라오스의 주요 지방 거점 도시에 직영 네트워크를 구축하여 시장을 선점함으로써 보다 직접적이고 강력한 마케팅 효과 및 매출 확대가 가능할 것으로 기대된다"고 밝혔다.

2017-06-29 10:34:46 김문호 기자

[주주중시 경영시대]④진정한 주주가치는 상생에서

주주환원은 주주와 기업 간 상생이 우선 돼야 한다는 지적이 많다. 자사주 소각이나 배당이 진정한 의미의 '의리'는 아니라는 지적이다. 전문가들은 기업이 주주에게 진정한 의리를 지키는 방법은 실적과 지배구조 투명화로 화답하는 것이라고 말한다. ◆삼성 통해 본 주주환원 '주주 이익=기업 이익' 2015년 7월 17일 서울 양재동 aT센터. 삼성물산과 제일모직 합병 임시주주총회가 열렸다. 삼성물산 소액 주주 등 69.53%의 주주가 합병에 찬성했다. 예상 밖 압도적 찬성이다. 이로써 삼성과 미국계 헤지펀드 엘리엇 매니지먼트 간 44일간의 피 말리는 전투도 일단 막을 내렸다. 같은 시각에 열린 제일모직 주주총회에선 합병안이 만장일치 박수로 의결됐다. 삼성그룹은 자사주 소각 배당 등으로 주주들에 화답하고 있다. 삼성은 물론 다른 기업들에게 시사하는 바가 적잖다. 지금껏 많은 기업들이 지배구조 개편 과정에서 소액주주의 반대에 부딪혀 적잖은 돈을 쏟아 부었다. 주주들의 목소리에 귀를 기울이지 않은 탓이다. 전문가들은 외국자본의 유치나 해외 자금조달 측면에서도 주주중심 경영은 중요하다고 얘기한다. 기업들의 디스카운트를 완화되고, 프리미엄을 높일 수 있어서다. 한국 등 아시아의 경우 주주가 아닌 가족 경영 및 정부소유 비중이 높아 기업 가치 평가 시 디스카운트 요소로 작용한다. 환경·사회·거버넌스(지배구조)가 좋은 기업 투자하는 펀드인 사회책임투자(SRI)의 자산 비중이 0.8%로 유럽(53%), 캐나다(38%), 미국(22%), 일본(3%)에 비해 현저히 낮다. 2016년 6월 스튜어드십 코드를 도입한 대만이 좋은 예다. 하나금융투자 이재만 연구원은 "대만 기업 거버넌스 100지수는 상대적으로 높은 수익률을 유지했고, 디스카운트 돼 있던 대만 지주회사들의 PER이 최근 들어 빠르게 재평가 되고 있다는 점에 주목할 필요가 있다"고 말했다. 대만 3대 지주회사의 가권지수 상대 PER은 2016년 74% 수준에서 2017년 96% 수준까지 높아졌다는 점이 이를 반증한다. 하지만 '주주 독재'는 경계해야 한다는 지적도 있다. '스튜어드쉽 코드'와 '다중대표소송제'는 기업들에게 적잖은 변화를 강요한다. '탐욕의 약탈자'로 불리는 벌처펀드가 한국시장에서 '주주 행동주의'(스튜어드십 코드 도입에 따른)라는 명분으로 활개를 칠 무대가 만들어 지고 있기 때문이다. 최근 말레이시아, 홍콩, 대만, 싱가폴, 한국 등 아시아 지역에서는 스튜어드십 코드 도입 확산으로 행동주의 투자펀드의 타깃이 되고 있다. 2015년 행동주의 투자펀드 아시아 타깃 기업 수는 전년대비 85% 증가했다. 신장섭 싱가포르 국립대 교수가 기업사냥꾼과 기관투자자에 복속된 경영자들이 주주가치 극대화를 적극적으로 추구한 결과 2005~2014년 미국 비(非)금융기업에서 연평균 3660억 달러(약 421조원)의 돈이 자사주매입과 배당, 조세회피 목적으로 유출됐다. ◆ 진정한 주주가치 제고는 실적과 성장 자사주를 매입하고, 배당을 한다고 주주가치가 올라갈까. 많은 전문가들은 "아니다(No)"고 답한다. 진정한 의미의 주주친화정책은 실적과 성장에 있다고 한목소리를 낸다. 지배구조를 보다 투명하게 해야 한다는 지적도 있다. 한국기업지배구조원이 지난해 9월 상장사 712개사를 대상으로 기업지배구조를 평가한 결과, 취약 수준(B등급 이하)에 해당하는 기업이 77.2%를 차지했다. 또 전체 상장사 중 올해 들어 32개사의 등급이 추가 하향됐다. 기업지배구조원은 "유엔이 지속가능발전목표를 채택하고 아시아지역에서 사회책임투자가 확산하는 등 기업 지속가능성에 대한 관심은 거스를 수 없는 추세"라며 "국내 상장사들도 지속가능성을 높이기 위해 적극적인 노력을 할 필요가 있다"고 말했다. 공정위도 지배구조 선진화에 팔을 걷고 나섰다. 김상조 공정거래위원장은 지난 6월 2일 국회 정무위원회 인사청문회 모두발언에서 "일부 대기업집단의 경제력 집중과 총수일가 중심 지배구조는 우리 경제의 활력을 떨어트리는 중요한 요인"이라며 "특히 일감몰아주기, 부당내부거래, 부당한 부의 축적과 편법적 경영승계로 이어질 뿐만 아니라 중소기업·소상공인 사업영역에 침범해 기업 성장생태계를 무너뜨리고 양극화를 심화시키는 결과를 초래한다"고 밝혔다. 이어 "이런 잘못된 관행을 엄정하게 근절할 것"이라면서도 "이런 어떤 조치들을 조급하고 충격적인 조치들로 실현할 생각을 갖고 있지 않다"고 말했다. 그러면서 "지속가능하고 시장감시가 함께 작동하며, 여러 제도 간 보완이 이뤄질 때 가능하다고 생각한다"고 덧붙였다.

2017-06-29 10:34:22 김문호 기자

삼정KPMG, 2017년도 정기 파트너 인사 발표

삼정KPMG가 28일 파트너 승진 인사를 발표했다. 이번 인사에서 2명의 부대표와 9명의 전무가 승진됐고, 24명의 신임 파트너(상무이사)가 선임됐으며 오는 7월 1일부로 정식 발령된다. 하병제 Deal Advisory1본부장과 신경철 BD&Markets본부장이 각각 부대표로 승진했고, 김하균, 변재준, 최세홍, 이주한, 오상범, 이성태, 김진원, 심충섭, 이동석 등 9명이 전무이사로 승진됐다. 이번 인사에는 김유미, 김정은, 유승희 등 3명의 여성 신임 파트너를 포함해 총 24명의 신임 파트너도 선임됐다. 김교태 삼정KPMG 대표는 "원칙과 기본에 충실한 프로페셔널로서 전문성과 품질을 인정받는 조직이 될 것"이라며 "'옳은 방법으로 옳은 일을 하자(Do the Right Thing in the Right Way)'라는 슬로건과 함께 고객과 사회의 발전에 긍정적인 변화를 주도하는 '신뢰받는 조직'으로 나아가겠다"고 밝혔다.

2017-06-28 16:21:35 김문호 기자

신한금융그룹, 美 아마존과 협력해 디지털 혁신 나서

신한금융그룹은 28일 아마존 뉴욕오피스에서 아마존과 디지털 혁신을 위한 전략적 협력 계약(Strategic Collaboration Agreement)을 체결했다. 신한금융은 글로벌 리딩 금융그룹으로 도약을 위해 글로벌 수준의 디지털 역량 확보가 최우선이라고 판단하고, 지난 4월부터 글로벌 리딩 ICT 기업과의 협력방안을 본격적으로 준비해 왔다. 이 과정에서 아마존과 협력 방안에 대해 지속적으로 논의해 왔으며, 디지털 금융 혁신을 위해 양사가 협력하기로 최종 합의했다. 신한금융과 아마존은 올해 내에 별도의 협의를 통해 AI, 블록체인, 클라우드 등 차세대 디지털 기술 적용을 위한 로드맵 구상을 마치고 향후 3-5년간의 적용 대상 및 규모를 논의할 예정이다. 또한 아마존 클라우드 교육 과정을 통한 디지털 인재 양성과 해외진출법인의 아마존 클라우드 서비스 도입도 더욱 확대할 계획이다. 실제 신한은행은 2016년부터 북미지역 인터넷 뱅킹 웹사이트에 아마존 클라우드를 사용해 응답 속도 향상 및 비용 절감의 효과와 함께 사용자수의 증가 효과도 누리고 있다. 이날 계약 체결식에 참여한 조용병 회장은 "금융의 디지털화가 금융회사의 미래 경쟁력을 좌우하게 될 것"이라며, "앞으로 아마존과 협력을 더욱 확대해, 국내 금융산업 발전에 신한금융그룹이 앞장서겠다"고 강조했다. 아마존의 마이크 클레이빌(Mike Clayville) 글로벌 세일즈 및 사업개발 부문 부사장은 "전 세계적으로 금융 산업에서 디지털 혁신의 속도는 더욱 빨라지고 있다. 아마존은 전 세계 다양한 금융 기관의 비즈니스 혁신을 지원하고 있다"며 "한국을 대표하는 금융그룹인 신한금융그룹과 협력해, 신한금융그룹이 추구하는 디지털 혁신 목표 달성을 위해 적극 협력할 계획이다"고 말했다.

2017-06-28 15:03:01 채신화 기자

KEB 하나은행, 네이버 '파파고'와 통번역 업무협약 체결

KEB하나은행은 28일 네이버의 통번역 서비스 애플리케이션인 '파파고'와 외국인 손님 서비스 향상을 위한 업무협약을 체결했다고 밝혔다 . 이번 업무협약으로 KEB하나은행은 대한민국 최고의 외국환 전문은행으로서 차별화된 금융서비스를 제공하게 됐으며 외국인 손님들이 언어의 장벽으로 느끼는 불편함을 해소하는데 앞장서게 됐다. '파파고'는 네이버에서 자체 개발한 통번역 서비스로 한국어, 영어, 일본어, 중국어( 간체 ), 스페인어, 프랑스어 등 총 6 개 언어에 대해서 음성 및 텍스트 통번역 서비스를 제공하고 있으며 연내 태국어, 인도네시아어, 베트남어, 대만어 등이 추가될 예정이다 . KEB하나은행은 '파파고' 앱에 'KEB 하나은행 회화 '메뉴를 추가해 외국인 손님과 영업점 직원간의 창구 거래 시 필요한 기본적인 용어부터 예금 신규 , 입출금 , 송금 등에 필요한 필수 예문들을 제공할 예정이다 . 서비스 이용 방법은 스마트폰에서 '파파고앱'을 다운로드 하고 '파파고 파트너' 메뉴를 통해 'KEB 하나은행 회화'를 선택하면 된다 . KEB하나은행 미래금융그룹 한준성 부행장은 "이번 네이버와의 제휴는 외국인 손님 대상으로 차별화된 서비스를 선보이는 첫 단초가 될 것"이라고 밝혔다 .

2017-06-28 15:02:18 김문호 기자

KB證, 전국 주요 지역에 네트워크 확대 박차

KB증권은 28일 서울 강북과 경기 오산 및 광주 등 세 곳에 CIB센터를 신설했다고 밝혔다. CIB센터는 KB금융그룹이 CIB부문의 시너지 극대화를 위해 KB국민은행과 KB증권의 IB부문을 결합해 만든 기업투자금융 특화 복합점포로, 대출과 예금, 외환 등의 기업금융상품에서부터 유상증자, 메자닌(CB·BW), 회사채 발행, 기업공개(IPO), 구조화금융, M&A 등 증권과 은행을 아우르는 종합 금융 솔루션을 제공한다. 이날 세 곳의 CIB센터는 개점식을 갖고 본격적인 영업을 시작했다. 서울의 중심업무지구(CBD)인 남대문로에 위치한 강북CIB센터는 지난 연말 개설한 강남CIB센터와 함께 서울지역 CIB영업의 허브는 물론 KB금융그룹 대표 CIB센터로 자리매김할 것으로 기대된다. 오산CIB센터는 경기 서남권 평택, 오산, 화성 인근에 자리하여 중소, 중견기업에 적합한 기업금융솔루션을 제공을 목표로 하고, 광주CIB센터는 광주를 비롯한 광양, 여수, 전주 등 호남권 산업공단 벨트의 기업특성에 맞는 기업금융서비스 제공에 주력할 계획이다. KB증권은 기존 5곳의 CIB센터(판교·강남·가산·오창·부산)에 이어 금번 3곳의 CIB센터 추가 개설로 본격적인 CIB네트워크 구축에 나섰다. 하반기에는 대구·경북 거점 공략을 위한 대구CIB센터도 개설할 예정이며, 향후 기업금융수요가 높은 산업단지 거점 위주로 영업망을 지속적으로 확장하여 CIB 협업 커버리지 및 전국영업조직 체계를 강화할 계획이다. KB증권 관계자는 "앞으로도 CIB네트워크를 활용하여 기업에 최적화된 Best금융솔루션을 제공할 방침"이라며, "은행과 증권의 협업시너지를 통한 KB만의 성공적인 CIB모델 보여줄 것"이라고 말했다.

2017-06-28 11:27:44 김문호 기자

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