유진투자증권은 16일 JB금융지주에 대해 2분기부터 본격적인 순이익 증가가 예상된다며 투자의견 매수와 목표주가 7500원을 유지했다.

김인 유진투자증권 연구원은 "JB금융의 1분기 순이익은 전분기보다 95.8% 떨어진 211억원이 예상된다"며 "시장컨센서스 366억원 대비 하회할 전망"이라고 밝혔다.

김 연구원은 "1분기 이자이익은 2,235억원이 전망된다"며 "분기 NIM 3bp(전북 -2bp, 광주 -4bp) 하락에도 불구하고 원화대출성장과 JB우리캐피탈 이자이익이 예상되기 때문"이라고 진단했다.

그는 "1분기 비이자이익은 12억원 흑자전환이 예상된다"며 "이는 전북과 광주은행의 적자 지속에도 불구하고 JB우리캐피탈의 흑자기조 지속 예상에 기인한 것"이라고 분석했다.

김 연구원은 "올해도 높은 성장성 지속이 전망된다"며 "성장의 중심은 전북은행 보다는 광주은행 중심이 될 전망"이라고 평가했다.

이어 "2015년 전북은행 순이익은 554원, JB우리캐피탈 순이익 526억원, 광주은행 순이익 351억원이 예상돼 JB금융의 지배주주순이익은 1254억원이 될 것"이라고 말했다.

그는 또 "높은 성장성 지속과 작년 부진했던 전북은행과 JB우리캐피탈 실적도 2015년부터 회복 될 전망"이라며 "광주은행 인수에 따른 시너지 효과와 자산규모 확대로 2015년 순이익이 큰 폭으로 증가할 것"이라고 덧붙였다.