금융권이 은퇴시장을 잡기 위해 각축전을 벌이고 있다.

본격적으로 시작된 베이비부머 세대의 은퇴와 100세 시대를 맞아 '은퇴시장'을 새로운 먹거리로 주목한 것이다.

7일 금융권에 따르면 신한·농협금융그룹 등은 그룹 차원에서 특화 브랜드를 만들고 부서를 신설하는 한편 은행, 카드, 보험과 연계한 노후 설계 세미나와 귀농 체험 등 차별화된 서비스를 지원하고 있다.

◆ 은퇴설계시스템 구축·전문인력 양성

NH농협금융지주는 100세 시대를 맞아 시니어 대표브랜드 'NH ALL100플랜'을 내놨다.

이는 '100세 시대를 위한 100% 맞춤설계와 완벽한 고객만족'을 의미한다. 농협금융은 '내 삶의 힘, 100세 시대 은퇴파트너'를 슬로건으로 내세우고 은퇴시장에 사업 역량을 집중키로 했다.

김용환 농협금융 회장은 "농협금융이 'NH ALL100플랜' 브랜드를 통해 시니어 마케팅을 본격적으로 추진할 수 있는 계기가 마련됐다"며 "이를 통해 은퇴설계 1등 금융그룹으로 위상을 높이겠다"고 말했다.

계열사간 제휴와 특화 상품을 통해 시너지도 강화한다.

우선 농협은행은 시니어 마케팅의 본격적인 추진을 위해 자산관리 전문인력인 'ALL100플래너' 135명과 거점점포 100개소를 선정했다.

아울러 시니어 고객에 대한 종합적인 금융솔루션 제공을 위해 연금예금과 연금대출, 시니어 전용 신용카드 등 'ALL100플랜 전용패키지'를 출시할 예정이다.

NH투자증권은 '100세 시대 연구소'를 중심으로 은퇴설계매거진 'THE 100'을 발간하는 등 다양한 은퇴자산관리 서비스를 운영 중이다.

이와 함께 농협생명보험과 농협손해보험은 시니어 고객에 특화된 방카슈랑스 상품을 출시할 계획이다.

신한금융지주는 '은퇴비즈니스 차별적 역량강화'를 6대 중점추진사항의 하나로 선정하고 그룹의 역점사업으로 추진 중이다.

특히 신한은행은 종합적이고 최적화된 은퇴 솔루션 제공을 목표로 지난 5월 전국 781개 미래설계센터도 확대했다. 이곳에는 전문자격증을 보유하고 은퇴상담 전문과정을 수료한 '미래설계컨설턴트'가 배치됐다.

고객별 운용현황을 모니터링해 리밸런싱 시기를 자동으로 알려주는 자산관리컨설팅 '신(新)퇴직연금시스템'도 도입했다.

자회사인 신한카드와 신한생명 역시 은퇴 맞춤형 상품을 내놨다.

신한카드는 '미래설계카드'를 통해 은퇴 생활비를 관리하며 신한금융투자는 투자전문가가 제안하는 은퇴자산관리 서비스 '신한Neo50 플랜'을 제공한다.

이밖에 신한생명은 '신한 연금 미리 받을 수 있는 종신보험'과 은퇴상황별 맞춤형 노후준비를 할 수 있는 '신한 미래설계 연금보험'도 판매하고 있다.



◆ 특화카드·패키지 상품 출시…"종합적 은퇴 서비스 지원"

연금수급자를 위한 패키지상품도 있다.

우리은행은 최근 연금수급자를 대상으로 '우리행복가득 연금패키지' 상품을 선보였다.

'우리행복가득 연금통장'은 연금을 수령하면서 우리은행의 연금가입자 전용 신용카드를 보유한 고객에게 전자금융과 자동화기기 이용수수료, 타행 자동화기기 출금수수료를 월 최대 15회까지 면제해준다.

또 통장 가입자에게는 2016년 말까지 ▲통장금리 연 2.0% 제공 ▲은행권 최초로 통신비 또는 아파트관리비 자동이체시 매월 1,000원씩 고객 계좌로 돌려주는 캐시백 서비스 ▲예금주 사망시 200만원 상당의 무료 상조보험 가입 중 한 가지를 선택할 수 있는 특화 서비스도 제공한다.

'우리행복가득 카드'는 노후에 자주 이용하는 병원과 약국, 마트, 대중교통 등 생활밀착업종에서 사용시 5~10% 할인서비스를 제공하는 신용카드다.

아울러 여가생활 지원을 위해 전국 600개의 문화·레저시설 무료이용권과 최대 50% 할인권 제공, 전국 영화관 3000원 할인, 항공권과 KTX승차권 할인 서비스를 제공한다.

'우리행복가득 연금대출'은 연금 수령자들이 긴급 생활자금으로 최대 2000만원까지 이용할 수 있는 신용대출 상품으로, 거래실적에 따라 최대 연 0.7%p까지 금리우대를 받을 수 있다.

이밖에 IBK기업은행은 지난 5월 개인별 맞춤 은퇴설계 서비스를 제공하는 'IBK평생설계시스템'을 오픈하고 전 영업점에 은퇴상담 전문 인력인 'IBK평생설계플래너'를 배치했다.

'IBK평생설계시스템'는 고객의 재무상황과 은퇴준비 현황 등을 토대로 '평생설계지수'를 산출해 은퇴 준비도를 진단한다.

기업은행은 또 이용금액의 일부분을 노후 준비통장으로 되돌려 주는 '스몰 빅(Small Big) 카드'도 출시했다. '스몰 빅 카드'는 카드 이용대금의 1.3% 금액을 적립식 금융상품에 입금해 준다.

기업은행 관계자는 "IBK평생설계시스템은 IBK만의 은퇴진단지수를 활용해 은퇴준비를 돕는 차별화된 은퇴설계 시스템"이라며, "IBK평생설계플래너 확대와 시스템 오픈을 통해 은퇴시장 개척을 본격화할 것"이라고 말했다.