감독당국이 올해 주가연계증권(ELS)이나 부동산·특별자산 등 고위험 펀드에 대한 영업행위를 집중 점검한다.

금융감독원은 26일 이 같은 올해 금융투자회사 검사 기본계획 및 중점검사 사항을 마련했다고 밝혔다.

먼저 펀드와 ELS 등 여러 금융권역에서 판매되는 금융투자상품의 판매절차 및 사후 관리의 적정성과 불완전판매 예방시스템 구축 및 적정 운영 여부를 들여다 볼 계획이다.

금감원 관계자는 "금융투자상품 판매채널이 여러 금융권역으로 다각화되면서 경쟁이 심화될 가능성이 커졌다"고 설명했다.

고위험 금융투자상품의 판매 비중이 높은 금융투자회사에 대해서는 투자권유 적정성, 고령층 대상 권유절차 이행 여부 등도 주요 검사 항목이다.

부동산펀드, 특별자산펀드 등 고위험펀드는 지난해 한 해 동안 수탁고가 20조원이 넘게 급증하면서 무분별하게 판매하진 않았는지 점검하기 위해서다.

업무 전반에 걸친 종합검사는 대형 금융투자회사 5∼6곳을 선정해 진행한다. 리스크를 일제 점검할 필요가 있는 대형사를 중심으로 한다. 그러나 부실 징후가 있거나 대형 금융사고가 발생하면 대형사가 아니라도 종합검사에 나설 방침이다.

대형 금융투자회사는 자기자본 1조원 이상 증권사 12개사와 수탁고 20조원 이상 자산운용사 6개사가 해당된다.

중소형 금융투자회사는 상시감시 결과와 민원 발생, 영업 특성 등을 기초로 중점 검사 사항에 대해 테마검사를 할 계획이다. 올해 종합검사 대상이 아닌 대형사도 테마검사 대상에 포함된다.