-KB금융그룹 2020년 1분기 경영실적 발표

KB금융그룹의 1분기 실적이 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19)의 영향을 피해가지 못했다. 이자이익 등은 늘었지만 코로나19로 금융시장 변동성이 커지면서 유가증권과 파생상품 등에서 손실이 났다.

KB금융은 23일 1분기 당기순이익은 7295억원으로 전년 동기 대비 13.7% 감소했다고 밝혔다. 이자이익과 순수수료이익은 견조하게 성장세를 이어갔지만 금융시장 변동성 확대로 기타영업손실이 일시적으로 크게 발생했다.

다만 지난해 4분기에 반영된 희망퇴직비용 등 계절적 비용이 줄면서 전분기 대비로는 36.4% 증가했다.

KB금융 관계자는 "유가증권 및 파생상품·외환 관련 손실 확대로 1분기에는 다소 부진한 실적을 기록했지만 은행 원화대출금이 대기업과 중소기업 대출 중심으로 전년 말 대비 4.2% 증가하는 등 견조한 성장세를 이어가고 있다"며 "전 계열사가 영업력을 최대한 발휘해 순수수료이익을 꾸준히 확대하는 동시에 자산건전성도 안정적으로 관리되고 있어 그룹의 경상적인 이익체력은 견고하게 유지되고 있다"고 설명했다.

1분기 순이자이익은 2조3492억원으로 전년 동기 대비 4.3% 늘었다. 순이자마진(NIM) 축소에도 은행과 카드의 견조한 자산성장이 증가세를 이끌었다.

그룹과 은행의 NIM은 전분기 대비 각각 5bp(1bp=0.01%포인트), 4bp 하락한 1.84%, 1.56%를 기록했다. 은행 NIM은 안정적인 저원가성예금 증가와 조달비용 축소에도 기준금리 인하와 안심전환대출 취급 등으로 자산수익률이 축소되면서 전분기 대비 하락했다.

순수수료이익은 6701억원으로 전년 동기 대비 4.9% 늘었다.

기타영업손익은 주가지수와 환율, 금리 등 금융시장 변동성이 급격히 확대되면서 2773억원 손실을 기록했다.

외화채권, 원본보전신탁 등 유가증권 운용 부문에 평가손실이 발생했고, 파생상품 및 외환 관련 부문에서도 장외파생상품 관련 거래상대방 신용위험(CVA) 손실, 주가연계증권(ELS) 자체헷지 운용손실 등도 악영향을 미쳤다.

KB금융 관계자는 "KB증권이 글로벌 연계 주가지수가 급등락을 반복하면서 일시적으로 ELS 자체헷지 운용손실이 발생하고, 라임자산운용 TRS 거래 관련 평가손실과 일회성 충당금이 발생해 아쉬운 실적을 기록했다"며 "시장 변동성 확대에 따른 운용손실을 최소화하고 탄력적인 상품발행을 통해 수익성을 유지할 수 있도록 ELS를 비롯한 파생상품 운용 헷지전략을 재수립하고 파생상품 발행 및 운용 프로세스를 재정비해 손익변동성을 관리하고자 한다"고 강조했다.

KB금융 재무총괄임원인 김기환 부사장은 "이번 코로나19 사태와 같은 블랙스완 현상이 향후에도 언제든지 발생할 가능성이 있다고 보고, KB금융은 어떠한 위기도 극복할 수 있는 탄탄한 내성과 체질을 다져 나가고자 한다"며 "현재 금융업 경영환경은 과거 어느 때보다 어려운 상황이지만 내실을 다지는 전화위복의 기회로 삼아 진정한 리딩금융그룹으로 도약하도록 노력할 것"이라고 말했다.

그룹 자기자본이익률(ROE)은 주가지수, 환율, 금리 변동성 확대에 따른 기타영업손익 부진으로 7.64%를 기록했다. CVA 손실 등 이번 분기 일회성 요인을 제외한 경상적 기준의 ROE는 8.66%로 경제침체 환경에서도 견고한 수익성을 유지했다.

지난달 말 기준 그룹 총자산은 544조9000억원, 관리자산(AUM) 포함 총자산은 810조2000억원으로 집계됐다.