2020년 펀드 투자자 비율은 21.6%로 전년 대비 13.8%포인트 감소한 것으로 나타났다.

한국금융투자자보호재단은 7일 내놓은 '2020 펀드 투자자 조사 결과' 보고서에서 펀드 투자자 비율 감소에 대해 펀드 수익률에 대해 만족하지 못하고 투자금을 주식 등 기대수익률이 높은 다른 투자처로 이전했기 때문이라고 분석했다. 이번 조사는 성인 남녀 2500명을 대상으로 온라인 설문조사로 실시됐다.

보고서는 "투자자들은 수익률을 가장 중요시하므로 펀드시장 활성화를 위해서는 펀드상품의 기대수익률을 높이거나 비용이 낮은 패시브펀드 상품을 활성화할 필요가 있다"고 밝혔다.

펀드 가입 경로로는 은행 등 판매사를 직접 방문해 가입하는 비율이 54.7%로 가장 높은 것으로 집계됐다. 또 모바일 이용 비율이 23.3%로 전년 대비 5.5%포인트 증가했다. 이들은 시스템의 편리함, 쉬운 펀드상품 비교 시스템, 온라인 판매 펀드의 저렴한 비용 등을 장점으로 꼽았다.

일반 펀드 손익률로는 일반 펀드 투자자 중 펀드 투자로 수익을 얻은 비율이 59.7%, 손해를 봤다는 비율이 18.3%로 나타났다. 평균 수익률은 14.88%, 평균 손실률은 12.13%로 집계됐다.

펀드 투자 계기로는 자발적으로 펀드에 투자한 비율이 35.7%로 전년 대비 4%포인트 증가하고, 판매직원의 권유로 투자한 비율은 31%로 전년 대비 3.2%포인트 감소했다.

펀드 선택 시 고려사항으로는 펀드나 자산운용사의 과거 수익률을 각각 29.4%, 18.2%로 가장 중요하게 생각한 것으로 나타났다.

펀드 투자를 경험자 중 펀드 관련 용어가 어렵다는 비율이 74.7%, 펀드 상품의 종류가 다양해서 선택하기 어렵다는 비율이 80.2%로 집계돼 많은 사람들이 펀드 투자의 어려움 호소한 것으로 나타났다.

또 판매사 직접 방문 가입한 경우 19.5%가 투자성향 진단 등을 받지 못하고, 진단을 받더라도 투자성향과 관계가 없는 상품을 권유받거나 권유하려는 상품에 맞는 결과가 나오도록 투자성향 진단 유도한 것으로 나타났다.

보고서는 "용어 순화 및 상품설명 개선 등을 통해 펀드 투자 만족도를 제고하고, 미스터리쇼핑 등을 통해 판매과정의 부당행위를 감시하며 불완전판매 위험을 줄일 필요가 있다"고 밝혔다.