변동성 장세와 금리 인상에도 불구하고 펀드시장은 견고한 성장세를 유지한 것으로 나타났다. 지난 9월 말 기준 전체 펀드 순자산이 800조원을 넘겼다.

15일 금융투자협회는 '2021년 3분기 펀드시장동향'을 발표했다.

올해 3분기 기준 전체 펀드 순자산은 810조1000억원, 설정액은 771조6000억원으로, 전 분기 말 대비 각각 16조7000억원(2.1%), 17조8000억원(2.4%) 증가했다.

금투협은 "상반기에 상당한 자금이 몰렸던 채권형·단기금융펀드에서 자금 순유출이 일어났으나, 나머지 유형에서의 자금 유입으로 3분기 동안 전체 펀드시장에 총 16조1000억원의 자금이 순유입됐다"고 설명했다.

공모펀드 순자산은 312조1000억원으로 전 분기 말 대비 1조1000억원(-0.3%) 감소한 반면, 사모펀드 순자산은 495조3000억원으로 17조8000억원(3.7%) 증가했다.

공모펀드에서는 채권형(-6.5%) 펀드의 순자산 감소가, 사모펀드에서는 혼합자산(10.4%), 혼합채권형(8.4%) 펀드의 순자산 증가가 두드러졌다.

주식형펀드의 전체 순자산은 전 분기 말 대비 3000억원(-0.3%) 감소한 99조8000억원으로 집계됐다. 국내주식형은 자금 순유입 및 설정액 증가에도 불구하고, 변동성 장세의 영향으로 순자산은 전 분기 말 대비 1조2000억원(-1.8%) 감소한 64조6000억원으로 나타났다.

금투협은 "그간 직접투자 열풍 및 증시 호황에 따른 차익실현성 환매 증가로 국내 주식형펀드에서 자금 유출이 지속됐으나, 3분기 들어 자금 흐름이 순유입으로 전환됐다"며 "경기 피크아웃(고점통과), 빅테크 규제 등으로 증시가 혼조세를 보이며 개별 종목 투자로 수익을 내기 어려워지자 간접투자(펀드)로 자금이 이동한 것으로 해석된다"고 밝혔다.

해외주식형은 지속적으로 자금이 유입돼 순자산은 전 분기 말 대비 9000억원(2.6%) 증가한 35조2000억원을 기록했다.

채권형펀드의 순자산은 전 분기 말 대비 1조5000억원(-1.1%) 감소한 131조3000억원, 채권혼합형펀드 순자산은 1조3000억원(5.7%) 증가한 24조7000억원으로 집계됐다.

국내채권형은 한국은행 기준금리 인상(채권가격 하락) 움직임이 가시화되자 자금 유출이 일어났으며, 순자산 역시 전 분기 말 대비 1조5000억원(-1.2%) 감소한 123조3000억원으로 마감됐다.

국내 채권혼합형의 경우 3분기에도 대형 기업공개(IPO)가 이어짐에 따라 공모주펀드(대부분 채권혼합형)를 중심으로 자금이 유입됐다. 순자산은 전 분기 말 대비 1조2000억원(5.8%) 증가한 22조4000억원을 기록했다.

해외채권형은 미국 연준 테이퍼링 우려에도 불구하고, 전체 순자산이 전 분기 말 대비 234억원(0.3%) 증가한 8조원으로 나타났다.

단기금융은 상반기 뚜렷한 성장세를 보인 머니마켓펀드(MMF)에서 자금 유출이 일어났으며, 순자산 총액은 전 분기 말 대비 1000억원(0.1%) 증가한 142조6000억원을 기록했다.

파생상품은 고난도 금융투자상품 규제 강화 등으로 감소세를 보이던 순자산 추이가 하반기 들어 증가세(49조6000억원, 0.7%)로 전환됐다.