금융지주가 금리상승에 따른 이자이익 증가로 지난해 최대 실적을 거둔 것으로 추정된다. 이에 따라 배당금 규모에 관심이 집중된 가운데 금융당국의 압박으로 금융지주의 배당 규모가 얼마나 줄어들 지 관심이 쏠린다.

7일 금융권에 따르면 4대 금융지주(신한금융·KB금융·우리금융·하나금융)의 지난해 연간 당기순이익 전망치는 16조8459억원으로 집계됐다. 2021년 기록했던 14조8860억원 최대 순이익과 비교해도 13.1% 증가하는 수치다.

지주별 추정치를 살펴보면 신한금융의 지난해 연간 당기순이익 추정치는 4조9857억원, KB금융 4조7509억원, 하나금융 3조7831억원, 우리금융 3조3262억원으로 집계됐다.

금융지주의 지난해 순이익 증가에 가장 크게 기여한 부분은 역시 이자이익이다. 기준금리 인상으로 시장금리가 상승했기 때문이다.

4대 금융지주의 지난해 이자이익 전망치는 약 66조원으로 2021년 51조원 대비 약 30% 증가한 규모다.

이처럼 금융지주의 역대급 실적으로 인해 배당확대 등 주주 환원에 대한 기대를 모으고 있다.

현재 4대 금융지주의 배당성향은 25% 수준으로 장기적으로 30%까지 높이려 하고 있다. 이익이 늘어난 만큼 배당 확대 등을 통해 주주들에게 이익을 적극적으로 돌려준다는 계획이다.

배당성향은 전체 순이익에서 차지하는 배당금 비율로 당기순이익 1조원 중 배당금이 2500억원이 책정된다면 배당성향이 25%인 것이다.

지난해 말 기준 4대 금융지주의 배당성향은 ▲신한 25.2% ▲KB 26% ▲하나 25.6% ▲우리 25.3%를 기록했다.

앞서 실적 발표한 BNK금융은 배당 성향을 2%포인트(p) 올린 25%로 결정했고, 당기순이익의 2% 수준인 160억원 규모의 자사주를 매입할 예정이다. 이 경우 주주환원율은 2%p 올라 27%에 달한다.

또한 향후 주주환원율을 최대 50%까지 반영할 수 있도록 검토한다고 밝히면서 타 금융지주 역시 영향을 받을 것이란 분석이다.

다만 금융당국이 상반기 '특별대손준비금 적립요구권' 도입을 예고하면서 배당 확대에 먹구름이 끼고 있다.

'특별대손준비금 적립요구권' 도입은 잠재부실에 대비해 은행의 대손준비금 적립을 권고가 아닌 당국이 직접 관리하겠다는 뜻이다. 금융지주가 대손준비금을 늘리면 배당에 필요한 재원이 줄어 들면서 배당 여력에 제한이 생기게 된다.

이복현 금감원장은 "배당을 최대로 늘리려면 은행이 손실충당금 적립을 줄여야 하고 자기자본비율(BIS)도 조정해야 한다"며 "이렇게 되면 중장기적 성장 및 사업영역을 줄이는 것"이라고 설명했다.

김주현 금융위원장 역시 지난달 "'배당을 얼마나 할 것이냐' 보다는 경제 불확실성이 많은 상황에서 충분한 손실 흡수 능력(재정 건전성 유지)을 갖췄느냐가 핵심이다"라고 강조했다.

금융권에서는 당국의 요구사항이 많아지면서 당국의 눈치를 전보다 더 심하게 볼 수밖에 없는 상황이다.

시중은행 고위 관계자는 "주식회사가 주주환원을 위해 배당성향을 올리는 것에 대해 금융당국이 개입하는 것은 이해가 되지 않는다"며 "고금리와 더불어 성과급 잔치로 비판을 받고 있는데 주주들에게 최소한의 해택마저 빼앗으면 화살은 금융당국으로 향할 것"이라고 비판했다.