증권사들의 2분기 실적이 크게 악화됐다. 2차전지와 인공지능(AI) 관련 주식 거래가 늘면서 수수료 수익은 늘었지만 채권손실에 해외 대체투자와 차액결제거래(CFD)와 관련해 충당금도 더 쌓아야했다.

27일 금융감독원에 따르면 60개 증권사의 올해 2분기 순이익은 1조473억원으로 전분기 대비 72.9% 줄었다. 전분기 대규모 일회성 수익을 제외해도 52.5% 감소한 수준이다.

금감원은 "수수료수익은 늘었지만 자기매매 손익이 줄었고, 해외 대체투자와 CFD 관련 충당금 적립도 증가했다"고 설명했다.

수수료수익은 3조2517억원으로 전분기 대비 17.1% 증가했다.

주식거래대금이 늘면서 수탁수수료가 9.8% 늘었고, IB부문과 자산관리 부문 수수료가 각각 28.7%, 7.8% 증가했다.

자기매매손익은 1조9769억원으로 전분기 대비 38.7% 감소했다.

파생관련손익은 3조9760억원 증가했다. 홍콩 H지수가 하락하면서 부채로 잡히는 주가연계증권(ELS) 평가금액이 감소했다.

반면 금리 상승으로 채권 관련 손익이 4조 372억원이나 줄었고, 해외 대체투자 부실 등으로 펀드 관련 손익도 6863억원 감소했다.

이와 함께 기타손익이 분기 배당금수익 인식 효과와 CFD 미수금 충당금 적립 등으로 전분기 대비 2조3461억원 줄었다.

지난 6월 기준 증권사들의 자기자본은 84조1000억원으로 3월 말 대비 1조6000억원(1.9%) 증가했다.

상반기 누적 자기자본이익률(ROE)은 4.1%로 전년 동기(4.2%)와 비슷한 수준을 유지했다.

증권사 평균 순자본비율은 731.0%로 3월 말 대비 11.6%포인트(p) 상승했다. 모든 증권사의 순자본비율이 규제비율인 100%를 웃돌았다.

평균 레버리지비율은 642.2%로 3월 말 대비 1.8%p 높아졌다. 역시 모든 증권사의 레버리지비율이 규제비율인 1100% 이내를 충족했다.

금감원은 "올 하반기 중 글로벌 경기둔화와 통화긴축 지속 가능성 등 경제·금융 환경이 여전히 불확실한 상황임을 감안해 대내외 잠재리스크 요인이 증권사의 수익성과 건전성에 미치는 영향을 면밀히 모니터링 하겠다"며 "특히 부동산 프로젝트파이낸싱(PF), 해외 대체투자 부실이 유동성 리스크로 전이되지 않도록 취약사를 중심으로 리스크관리 강화를 유도할 계획"이라고 밝혔다.