감독당국이 증권사의 감사와 준법감시인, 최고리스크책임자(CRO)까지 소집해 내부통제 시스템을 원점에서 전면 재검토하라고 주문했다. 특히 최근 금융사고가 연달아 발생하고 있는 투자은행(IB) 부문에 대해 검사를 예고한 가운데 금융사고를 보고하지 않은 사례가 있는지 전수점검에 나섰다.

금융감독원은 14일 36개 국내 증권사의 감사와 준법감시인, CRO 등 내부통제와 리스크관리 책임자들과 간담회를 개최했다고 밝혔다.

최근 증권업계에서는 차액결제거래(CFD)발 주가급락과 영풍제지 미수금사태, 본부 및 영업점 임직원의 사적이익추구 및 횡령까지 사건, 사고가 연달아 발생하고 있다. 금감원 황선오 부원장보는 "증권사의 리스크관리와 내부통제 실패는 자본시장에 대한 국민의 신뢰를 훼손할 뿐 아니라 자본시장의 발전을 저해한다"며 "금융사고 예방 과 보고체계를 원점에서 전면 재검토해달라"고 말했다.

올해 증권사의 금융사고 발생 건수는 14건, 668억원 규모로 역대 최고 수준이다. 지난 2019년부터 2022년까지 4년간 금융사고 규모 143억원을 크게 웃돈다. 사금융알선과 프로젝트파이낸싱(PF) 자금 횡령, 문서위조 등과 같이 사고유형도 다양해졌다.

황 부원장보는 "일부 증권사의 금융사고 은폐행위에 대해 매우 중대한 사안으로 인식하고 있다"며 "금융사고 미보고 및 늑장 보고 사례를 전수점검하고 있다"고 지적했다.

위법행위를 방조 또는 은폐하거나 내부통제 업무를 소홀히 했다면 감사와 준법감시인, CRO에게도 책임을 묻겠다는 방침이다.

부동산PF와 기업금융 등 IB 부문에 불법행위가 집중되고 있는만큼 IB부문에 대해서는 내년까지 지속적으로 검사에 나설 계획이다.

황 부원장보는 "최근 IB 부문에서 직무정보이용, 횡령 등 불법행위가 다수 발생하고 있으며 일부 증권사는 부서 전체가 불법행위에 가담했음에도 증권사는 해당 사실을 전혀 인지하지 못했다"며 "IB 부문에 대한 내부통제 수준을 대폭 강화해달라"고 당부했다.

그는 "리테일 부문에서도 대규모 손실이 발생하고 있어 리스크관리의 중요성이 높아지고 있다"며 "손실흡수능력을 충분히 확보해 유동성·건전성 문제가 발생하지 않도록 대비하고 리테일 고객에 대한 레버리지 영업시 대규모 미수금 사태가 재발하지 않도록 관리해야 할 것"이라고 강조했다.

황 부원장보는 "CFD와 영풍제지 사태 등에서 드러났듯이 리스크관리 및 내부통제 수준에 따라 손실규모는 완전히 달라진다"며 "리스크관리와 내부통제는 더 이상 번거롭고 불필요한 비용이 아니라 회사의 이익과 직결된다는 점을 다시 한번 명심할 필요가 있다"고 덧붙였다.