가상자산 연계 투자 피해사례가 속출하는 가운데 범행수법도 갈수록 교묘해지고 있다. '리딩방 사기'부터 '로맨스 가장'까지 등장했다.

투자자 A는 SNS와 카카오톡 단체 채팅방 등에서 투자교육과 투자 종목을 추천하는 B를 알게됐다. B는 A에게 각종 투자대회에서 입상한 '투자고수 C'에게 교육과 자문을 받을 수 있다며 A를 현혹했다. B는 "C의 교육방송을 시청하고 퀴즈를 맞추면 □□자산거래소(FIU 신고 의무 미이행) 지갑에을 통해 포인트를 받을 수 있고 현금처럼 쓸 수 있다"고 말했다. B의 말대로 퀴즈를 맞춘 뒤 실제 포인트가 지급됐고 출금도 가능했다. 이후 A는 □□자산거래소가 정상 업체로 믿게됐고 C의 투자자문을 받고 투자금 충전까지 하게 된다.

해당 사례를 여기까지만 보면 A는 B와 C의 권유로 쉽게 돈을 번 것 처럼 보인다. 문제는 몇차례 수익을 거둔 뒤 발생한다. A가 원금과 투자수익에 대해 출금을 신청하니 □□자산거래소는 보증금 명목으로 출금희망가액의 30%만큼의 추가 입금이 이루어져야만 출금이 가능하다며 추가 입금을 권유한 것이다. 할 수 없이 A는 투자원금과 수익금 수천만원을 포기할 수 없어 추가 자금을 이체했다.

하지만 이후에도 해당 가상자산거래소는 소득세법을 언급하며 세금 명목으로 출금희망가액의 25%를 추가 입금하라고 종용했다. 자금을 마련할 길이 막막했던 A는 해당 가상자산거래소에 강하게 항의했지만 텔레그램·카카오톡 대화방 등에서 차단 당하고 자금은 동결된 채 원금조차 회수하기 어려운 상황에 놓이게 됐다.

이는 전형적인 미신고 가상자산거래소를 통한 사기다. 이 밖에도 최근 문제가 된 '돼지도살 스캠'은 연애를 빙자해 사기행각을 벌이는 로맨스 스캠과 가상자산 투자 스캠이 혼종된 사기 수법으로 악명을 떨치고 있다. 마치 돼지를 살찌게 한 뒤 많은 고기를 얻는 것처럼 사기꾼들은 친분을 맺은 피해자를 부추겨 가상자산을 구입하게 한 뒤 돈을 가로채는 방식이다.

금융감독원은 29일 산하 가상자산연계 투자사기 신고센터를 통해 올해 1월부터 4월까지 접수된 누적 2209건의 피해 신고를 전수 분석해 피해 경위와 대응 요령을 담은 사례집을 발간했다.

금감원이 피해 사례를 유형별로 분석한 결과에 따르면 리딩방 사기 비중이 26.5%로 가장 컸고 미신고거래소(18.9%), 피싱(17.7%), 유사수신(5.29%) 순이었다.

금감원이 집계한 대표적 피해사례 7선에는 ▲미신고 가상자산거래소를 통한 사기 ▲락업코인 판매(블록딜) 사기 ▲로맨스 스캠 사기 ▲유명 코인 사칭 사기 ▲가상자산거래소 직원 등 사칭 사기 ▲가상자산 리딩방, 대리매매 사기 ▲대체불가토큰(NFT) 경매 사기 등이 있다.

금감원은 이 사례집을 홈페이지에 전자파일 형태로 게시하는 한편, 전국 노인복지관과 고용지원센터, 광역 지자체 등을 통해 고령자 등 취약계층 위주로 배포할 계획이다.

이와 함께 디지털자산거래소 공동협의체인 닥사(DAXA)와 공동으로 해당 사례집을 비롯해 가상자산 투자사기 대표 유형 숏폼 시리즈와 투자자 유의 사항 교육영상을 SNS 채널 등에 게시하고, 닥사 홈페이지에 통합정보게시판을 운영할 방침이다.