"국민연금 뿐만 아니라 퇴직·개인연금도 혁신할 계획이다. 고령화 시대, 국민들의 노후대비와 생애주기별 자산관리를 위한 장기투자형 연금상품을 개발해 달라."

김병환 금융위원장은 5일 서울 여의도 금융투자협회에서 자산운용업권을 대상으로 금융권 릴레이 간담회를 열고 이같이 말했다. 간담회에는 금융투자협회장과 10개 자산운용사 최고경영자(CEO)가 참석했다.

이날 김 위원장은 고령화 시대 국민들의 노후대비와 생애주기별 자산관리를 위한 자산운용업계의 역할이 중요하다고 강조했다.

그는 "해외 사적연금시장의 경우 타깃데이트펀드(TDF) 위주로 펀드투자가 이뤄지고 있다"며 "연금은 오랜시간 검증된 가장 탄탄한 노후수단인 만큼 안정적으로 장기투자할 수 있는 연금상품 개발에 힘써야 한다"고 말했다. TDF는 개인별 생애주기에 맞춰 위험자산과 안전자산의 투자 비중을 자산배분곡선(글라이드패스)에 따라 알아서 조정해주는 자산배분 펀드를 말한다.

이를 위해 금융위는 퇴직연금 갈아타기 시스템 등을 통해 사적연금 시장에 다양한 상품이 출현할 수 있도록 지원한다.

김 위원장은 "정부의 연금개혁 추진계획에 따라 국민연금, 퇴직·개인연금을 혁신할 계획"이라며 "로보어드바이저를 활용한 일임형 퇴직연금 샌드박스, 퇴직연금 갈아타기 시스템을 구축해 사적연금시장에서 다양한 상품이 출현할 수 있도록 지원하겠다"고 말했다.

기업 밸류업 프로그램 측면에서 자산운용사의 역할도 당부했다.

김 위원장은 "그동안 자산운용업계가 상장지수펀드(ETF) 베끼기, 수수료 인하, 형식적인 의결권 행사 등 단기적 수익추구에 치중하느라 장기적 기업가치 제고 노력에 소홀했다"며 "자본시장 밸류업을 위해 자산 운용업계가 자본시장의 주요 투자자로서 적극적으로 의결권을 행사해 달라"고 말했다.

특정 자산·상품에 대한 쏠림현상으로 건전성이 악화되는 부분도 해소해야 한다고 지적했다.

김 위원장은 "자산이 편중되고 시장동조화가 심화될 경우 금융안정은 저해되고, 금융회사는 건전성에 큰 영향을 받을 수 있다"며 "인공지능(AI), 빅데이터 등 혁신기술을 통해 독창적이고 특화된 상품을 만들어 달라"고 말했다.

현재 금융위는 공모펀드 상장, 펀드 비교 추천 서비스 등을 통해 투자자가 공모펀드에 쉽게 접근할 수 있는 방안을 마련하고 있다.

김 위원장은 "사모펀드 시장 역시 제도 운영과 시장상황을 점검 ·평가해 시장발전을 위한 제도개선 방안을 마련하겠다"며 "투자시장의 저변을 넓히는 데 걸림돌이 되는 규제가 있다면 과감히 개선해 나가겠다"고 말했다.

서유석 금투협 회장은 "최근 외부 요인으로 큰 폭의 변동성을 보인 우리나라 주식시장을 볼 때 안전판 역할을 할 수 있는 기관투자자로서 공모펀드의 역할이 매우 미약한 상황이었다"며 "펀드가 자본시장의 든든한 기반이 될 수 있도록 업계와 노력해 나갈 계획"이라고 말했다.

아울러 국내 퇴직연금시장이 원리금보장 상품에 지나치게 편중돼 있어 국민의 노후보장 기능을 상실하고 있다며, 실적배당형 상품으로의 전환이 필요하다고 강조했다. 또 국민의 자산형성 지원을 위해 장기투자펀드 세제혜택 지원 등을 건의했다.