올해 3분기 증권사들이 순이익 2조5000억원을 기록한 것으로 집계됐다. 국내 증시의 훈풍이 지속되면서 수수료 이익이 확대된 영향이다.

3일 금융감독원이 발표한 '2025년 3분기 증권·선물회사 영업실적(잠정)'에 따르면 증권사 60개사의 3분기 순이익은 2조4923억원으로 나타났다. 이는 전년 동기(1조8109억원) 대비 37.6%(6814억원) 증가한 수준이다. 반면, 직전 분기(2조8502억원)보다는 12.6%(3579억원) 감소했다.

증시 활성화로 인해 수수료 수익은 4조3945억원을 기록해 전 분기 3조8507억원보다 14.1% 증가했다. 이 가운데 수탁 수수료는 2조2775억원으로 주식거래대금 증가에 따라 전 분기 대비 19.6% 늘었다. 기업금융(IB) 부문 수수료는 1조154억원으로 전 분기(1조 809억원)와 유사했다.

증권사의 자기매매손익은 3조5033억원으로 전 분기(3조2444억원) 대비 8.0%(2588억원), 전년 동기(2조8975억원)보다는 20.9%(6058억원) 늘었다

다만 채권 부문에서는 부진한 모습을 보였다. 채권부문 손익은 2조3754억원을 기록, 전분기(3조30억원) 대비 6276억원 감소한 것으로 나타났다. 3분기 미국 연방준비위원회(연준·Fed)의 금리 인상으로 미국 국채 금리가 상승하면서 국내 국고채 금리도 동반 상승한 영향이다. 채권 보유 규모가 큰 대형사의 채권관련 손익 감소 규모(-5018억원)가 중소형사(-1255억원)보다 크게 나타났다.

9월 말 기준 원·달러 환율이 1402.2원으로 급등하면서 외환손실도 확대됐다. 외환관련 손익은 2104억원 적자로, 전분기 말과 비교해 외화부채 관련 환산손익 감소 등으로 9179억원 감소했다.

대출관련 손익은 1조1776억원으로 1067억원(9.1%) 늘어났지만, 외환손실의 영향으로 전체 기타자산 손익은 9672억원으로 전 분기(1조7783억원)보다 8111억원(45.6%) 줄었다.

9월 말 기준 증권사의 자산총액은 6월 말 대비 6.6% 증가한 908조1000억원을 기록했다. 부채는 807조3000억원, 자본은 100조7000억원으로 각각 6.9%, 4.4% 확대됐다.

선물회사 3곳의 당기순이익은 230억7000만원으로 전 분기(225억3000만원) 대비 2.4%(5억4000만원), 전년 동기(187억1000만원)보다는 27.1%(43억6000만원) 증가했다. 자산총액은 6조2061억원으로 6월 말(6조2894억원) 대비 1.3%(833억원) 감소했으며, 부채총액은 5조4177억원으로 5조5265억원을 기록했던 지난 6월보다 2.0%(1088억원) 줄었다.

금감원은 "올해 3분기 증권사는 증시 활성화 등에 힘입어 양호한 실적을 보였으나 분기 중 시장금리 상승 등으로 채권관련손익(자기매매) 등이 줄어들며 전 분기 대비로는 순이익이 다소 감소했다"고 분석했다.

이어 "최근 주가 변동성 확대, 환율 및 시장금리 상승 등으로 금융시장의 불확실성이 확대될 우려가 있다"며 "증권사의 건전성 추이 등을 모니터링하고 자본·유동성 규제 개선을 지속해서 추진하는 한편, 발행어음 및 종합투자계좌(IMA) 등 위주로 금융투자업계가 모험자본을 안정적으로 공급할 수 있도록 유도·지원할 것"이라고 강조했다.