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하나은행, 성공적인 노후보장 위한 '시니어 케어 특화 서비스' 제공

하나은행이 시니어 세대의 성공적인 노후를 위해 은퇴설계부터 건강, 여가, 상속증여까지 시니어 라이프사이클에 부합하는 '시니어 케어 특화서비스를 제공하고 있다. ◆건강한 은퇴설계 위한 '하나 연금 닥터' 27일 금융권에 따르면 하나은행은 지난 2022년부터 퇴직 연금 전문 브랜드 '하나 연금 닥터'를 제공하고 있다. 하나 연금 닥터는 고객이 퇴직연금을 진단하고, 관리할 수 있도록 마련된 서비스다. 연금 자산에 대해서 동일 연령대와 비교가 가능하고, 거래 형태, 적립금 특성, 맞춤형 처방을 제공받을 수 있다. 온라인 챗봇 상담이나 이메일·전화 상담 예약도 가능하다. 이같은 관리는 수익률로 이어지고 있다. 하나은행의 확정기여형(DC) 퇴직연금 운용 수익률은 2분기 기준 원리금비보장상품 14.83%, 원리금보장상품 3.85%를 기록했다. 지난 2023년 2분기부터 5분기 연속 시중은행 1위를 달성했다. 하나은행은 시니어 고객의 안정적 노후소득을 위해 '연금 더드림 라운지'도 운영한다. 연금 더드림 라운지는 1억원 이상 연금자산(IRP/DC)을 보유한 개인손님을 대상으로 운영중인 대면 상담 채널로, 서울, 부산, 대구, 광주 등 전국 7개소가 설치되어 ▲연금자산 종합컨설팅 ▲은퇴전후 재무설계 ▲절세방법 등 세무 상담을 포함한 1:1 맞춤 솔루션을 제공하고 있다. ◆시니어 고객위한 하나 50+ 컬처뱅크·시니어 특화점포 운영 하나은행은 시니어 고객을 위한 문화·교육공간 '하나 50+ 컬처뱅크'를 제공한다. 올해 3월 하나은행은 대전광역시 대흥동 대전지점에 '하나 50+ 컬처뱅크를 신설했다. 하나 50+ 컬처뱅크에는 누구나 이용할 수 있는 '힐링 라운지 공간'이 조성돼 있으며, LP음반·카세트테이프 등에 담긴 음악을 들을 수 있는 '음악감상실', 추억의 영화를 다시 감상할 수 있는 '시네마룸'이 마련돼 있다. 하나은행은 하나 50+ 컬처뱅크를 '어른들의 금융학교'라는 컨셉으로 운영해 ▲시니어 디지털 교육 ▲중장년 자산관리 상담은 물론 ▲은퇴·노후설계 강연 실시 등 시니어 세대가 함께 소통하는 커뮤니티 공간으로 만들어갈 예정이다. 하나은행은 '시니어 특화점포'도 신설했다. 경기도 고양시 탄현역 출장소를 리모델링한 시니어 특화점포는 중·장년층이 편하게 금융업무를 볼 수 있도록 ▲큰 글씨 안내 ▲난청 어르신 글 상담 서비스 ▲쉬운 말 ATM 설치 등을 제공한다. 시니어 특화점포는 시니어 세대의 금융 이해력 향상과 금융서비스 이용을 높이기 위해 ▲국가평생교육진흥원과 협업해 제작한 시니어 금융콘텐츠 시청각 자료 ▲시니어 선호 주제 신간 서적, 오디오북 ▲디지털 금융사기 예방교육 및 디지털 기기 실습 프로그램 등의 교육 콘텐츠를 제공한다. ◆상속계획부터 유산정리까지…하나시니어라운지 '유산정리서비스' 이밖에도 하나은행은 자산관리, 증여, 상속, 기부, 연금 등에 대한 컨설팅을 진행하기 위해 '하나 시니어 라운지'를 마련하고, '유산정리 서비스'를 제공한다. 하나시니어라운지에는 하나은행의 종합상속 솔루션 '리빙트러스트 센터'에 소속된 전문가들이 ▲신탁을 통한 상속 증여 컨설팅 ▲유언장의 보관 및 집행 ▲유언대용 신탁 또는 유언장 작성 없이 상속을 맞게 된 상속인들을 위한 유산정리서비스 등을 지원한다. 하나은행은 일본 신탁전문은행 스미트러스트와의 협업을 통해 유산정리서비스 노하우를 접목하고, 국내 법무법인과 세무법인, 종합병원 등 전문기관과 연계해 상속집행과 관련한 업무를 처리한다. 현재 하나은행은 하나시니어라운지를 통해 ▲유언장 작성 체험 ▲상속과 관련된 법률 및 세무 ▲후견과 시니어의 건강 등 손님들을 위한 다양한 교육프로그램을 진행한다. 지난 2010년에는 금융권 최초 유언대용신탁인 '하나 리빙트러스트'를 출시했다. 하나은행에 따르면 지난해 9월부터 올해 8월까지 유언대용신탁 서비스 상담건수는 약 2000건으로 3년전과 비교해 85% 늘었다. 상속분쟁 대비를 위한 상담부터 노후케어, 기부, 기업승계, 부동산 처분 등의 상담까지 이어지고 있다는 설명이다. 연령층은 50세 이상이 72%로 가장 많았다. 하나은행은 유산정리서비스를 전파하기 위해 '하나 시니어 포럼'도 매달 1회 시행한다. '하나 시니어 포럼'에서는 유언대용신탁 전문가를 통해 ▲유언대용신탁 소개 ▲유산정리 1:1 맞춤형 상담 컨설팅 서비스 ▲유언장 작성 체험 등을 제공한다. 상속과 관련된 법률 및 세무, 후견과 시니어 건강 등 노후와 상속 준비를 중심으로 프로그램으로 구성돼 있다. 오는 10월 진행하는 하나시니어포럼에서는 ▲자산운용 ▲증여ㆍ상속 설계 ▲기업승계 ▲기업지배구조 개선 ▲후견ㆍ유산기부 ▲글로벌 재산관리 등을 제공한다. 10월 하나시니어포럼은 하나은행 을지로 본점 대강당에서 대규모로 진행될 예정이다. 하나은행 관계자는 "하나은행만의 다양하고 차별화된 신탁 서비스 활용 노하우를 전파할 예정"이라며 손님이 평생 믿고 맡길 수 있는 시니어 케어 특화 서비스를 제공해 나가겠다"고 말했다. /나유리기자 yul115@metroseoul.co.kr

2024-09-27 15:47:06 나유리 기자
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우리은행, 외국인 전용 'Global Desk' 3곳 일요일도 영업

우리은행이 외국인 고객 전담창구인 '글로벌 데스크(Global Desk)'를 추가 설치하고 일부 영업점은 일요일에도 영업을 개시한다고 27일 밝혔다. 우리은행은 이날부터 ▲본점영업부(미국·중국 특화) ▲광희동금융센터(몽골·러시아 특화) ▲의정부금융센터(태국·캄보디아 특화) ▲김해금융센터(인도네시아 특화) 등 4개 영업점에 'Global Desk'를 설치하고 영업을 시작한다. 이가운데 의정부금융센터와 김해금융센터는 매주 일요일 오전10시부터 오후4시까지, 광희동금융센터는 2·4째주 일요일 오전10시부터 오후4시까지 은행 문을 연다. 평일에 은행을 방문하기 어려운 외국인 고객들의 편의를 위해서다. 이로써 우리은행의 'Global Desk'는 기존 구로본동지점, 서울대학교지점, 신제주금융센터, 서귀포지점에 더해 전국적으로 총 8개 영업점까지 확대됐다. 우리은행은 신설된 'Global Desk'에 국가별 현지인 직원을 전진 배치해 ▲계좌개설 ▲스마트뱅킹 ▲환전/송금 업무와 더불어 고객 맞춤형 금융상품 상담까지 가능토록 해 외국인 고객들에게 금융편의를 제공하고 영업도 확장하겠다는 계획이다. 우리은행 관계자는 "향후 주요 외국인 고객 밀집 지역을 중심으로 전담창구인 'Global Desk'를 확대할 계획"이라며 "앞으로도 외국인 고객에게 더 나은 금융서비스를 제공하기 위해 노력할 것"이라고 말했다. /이승용기자 lsy2665@metroseoul.co.kr

2024-09-27 15:28:01 이승용 기자
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한화운용 "올해 디폴트옵션 TDF 잔고 227% 증가"

한화자산운용은 올해 디폴트옵션(사전지정운용제도)에 편입된 '한화 LIFEPLUS 타겟데이트펀드(TDF)'의 잔고가 연초 대비 200% 넘게 증가했다고 27일 밝혔다. 금융투자협회에 따르면 지난 24일 기준 한화자산운용의 올해 디폴트옵션 TDF 잔고는 연초 대비 227% 늘어나며 경쟁사 대비 가장 높은 성장률을 기록했다. 해당 통계는 적립금 기준 디폴트옵션 TDF 설정액 100억원 이상 자산운용사를 대상으로 집계됐다. 이 같은 성과는 한화자산운용의 TDF가 다양한 퇴직연금사업자(디폴트옵션 판매사)와 퇴직연금가입자의 선택을 받았기 때문으로 풀이된다. 한화자산운용은 세계 선두급 하우스인 JP모간과의 파트너십을 바탕으로 글로벌 리서치 능력과 자산 배분 역량이 뒷받침된 자문을 받아 TDF를 운용하는 등 차별화된 행보를 보이고 있다. 투자 지역 및 자산의 특성에 맞게 액티브·패시브 운용 방식을 선택하는 '하이브리드 운용전략'과, 자산별로 환오픈·환헤지를 다르게 적용하는 '환 전략 차별화'를 통해 3년 이상 장기 성과에 강한 모습을 보이고 있다. 차덕영 한화자산운용 연금솔루션사업본부장은 "한화 LIFEPLUS TDF는 앞으로도 합리적인 글라이드패스(Glide path)의 자산 배분 경로를 준수하면서, 역사적으로 검증된 자산 배분 전략을 안정적으로 추구할 것"이라고 말했다.

2024-09-27 14:56:53 원관희 기자
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삼성증권 "올해 퇴직연금 잔고 3조원 이상 증가"

삼성증권은 확정급여(DB)형·확정기여(DC)형 퇴직연금과 개인형 퇴직연금(IRP), 개인연금저축을 합한 총 연금잔고가 올해 3조원 이상 증가했다고 27일 밝혔다. 삼성증권의 총 연금잔고는 지난해 말 15조5000억원대에서 올해 8월 말 기준 18조7000억원대로 3조원 이상 증가해 올 한해에만 20%가 넘는 성장세를 기록했다. 이는 증권업권 내 연금잔고 5대 사업자 중 가장 높은 연금잔고 증가율이다. 올해 들어 삼성증권으로 연금을 이전한 가입자의 수와 잔고가 전년 동기대비 크게 늘었다. 지난해 1~8월간 삼성증권으로 연금을 이전한 가입자 수와 연금액은 각각 1만여명, 4000억원 수준이었으나 올해 들어서는 2만4000여명, 9000억원 수준으로 전년 대비 규모가 크게 증가했다. 삼성증권은 다음달부터 시행되는 퇴직연금 실물이전 제도로 연금잔고 증가가 지속될 것으로 전망했다. 퇴직연금 실물이전 제도란 퇴직연금계좌를 다른 금융사로 이전할 때 기존에 운용 중인 투자 포트폴리오를 매도하지 않고 그대로 유지한 채 옮길 수 있는 제도다. 일반적으로 삼성증권을 비롯해 증권업권의 다양한 퇴직연금 상품 라인업이 장점으로 부각돼 은행이나 보험업권의 퇴직연금이 삼성증권 등 증권업권으로 이동하는 연금머니무브가 일어날 것으로 금융권 관계자들은 예상하고 있다. 유정화 삼성증권 연금본부장 상무는 "퇴직연금은 충분한 노후 소득 재원을 확보하기 위한 것으로 30년 이상의 먼 미래를 바라보며 장기적으로 관리와 운영이 편안하고 인프라가 잘 갖춰진 금융회사를 선택하는 것이 중요하다"며 "삼성증권의 강점으로 꼽히는 운용의 다양성과 전문가 조직, 다이렉트IRP를 통한 가입자의 수수료 부담 완화 등을 통해 삼성증권으로 퇴직연금을 실물이전하는 가입자에게 최선의 서비스와 최적의 운용 솔루션을 제공할 수 있도록 노력하겠다"고 말했다.

2024-09-27 14:56:47 원관희 기자
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"보험 사각지대 없앤다"…보험사, 보장 확대

보험업계가 보장공백 메우기에 한창이다. 공보험이 보장하지 못하는 거시적인 공백부터 일상생활에서 쉽게 접할 수 있는 사소한 공백까지 메우면서 보험 사각지대 해소에 나서고 있다. 27일 보험업계에 따르면 삼성생명은 업계 최초로 공보험인 노인장기요양보험의 사각지대를 해소하기 위한 '삼성 함께가는 요양보험'을 지난달 선보였다. 해당 보험은 노인장기요양보험의 사각지대인 병원 입원과 가족돌봄에 대한 보장 공백을 해소하기 위해 개발됐다. 장기요양등급 판정을 받으면 노인장기요양보험이 있더라도 요양환자와 가족이 부담하는 별도 비용이 발생한다. 만약 70세 장기요양 2등급 판정자가 공적 노인장기요양보험을 보장받을 경우 본인 부담금은 시설급여 20%, 재가급여 15%만 부담하지만 '병원·요양병원'을 이용할 경우 간병비는 전액 본인 부담으로 잡혀 보장공백이 생길 우려가 있다. 삼성생명은 업계 최초 '가족돌봄' 보장을 도입해 공보험의 사각지대를 대비했다. 해당 상품은 보장개시일(가입 후 90일) 이후에 주보험에서 장기요양상태 1-2등급 판정 확정시 장기요양진단보험금을 보장한다. 장기요양진단 사유 발생 전에 사망할 경우 가입 금액의 100%를 사망보험금으로 지급한다. 삼성생명 관계자는 "이 상품은 요양환자와 그 가족들이 언제 어디서나 안심하고 치료와 돌봄을 받을 수 있도록 구성했다"고 설명했다. KB손해보험은 업계 최초로 자동차 급발진 의심 사고 발생시 변호사 선임 비용을 지원하는 '급발진 사고 변호사 선임 비용 지원' 특약을 지난 11일 출시했다. 해당 특약은 급발진 의심사고가 발생해 보험가입자가 차량 제조사를 상대로 손해배상 소송을 제기할 경우 변호사 선임비용을 지원한다. 보험금은 1심에 한해 변호사 선임 착수금의 80% 해당액을 300만원 한도로 실비 지급한다. 보험기간 중 1회에 한해 지급받을 수 있다. 또한 자동차보험 최초로 민사소송에 대한 법률비용을 보장해 보장공백을 줄였다. 기존 자동차보험이나 운전자보험에서 판매 중인 '법률비용 지원' 특약은 자동차 사고로 인한 형사합의금, 벌금, 변호사 선임 비용 등 형사적 책임으로 발생하는 비용을 보장하지만 이번 변호사 선임 비용 지원 특약은 민사소송에 대한 법률비용을 보장한다. KB손해보험 관계자는 "급발진 의심 사고 발생 시 변호사 선임 비용 지원 자체도 장기보험과 자동차보험을 통틀어서 업계 최초"라며 "자동차보험으로 한정지어도 민사소송에 대한 법률비용도 최초로 보장한다"고 설명했다. 신한라이프는 일반수술에서 보장하지 않던 창상봉합술을 보장하는 꿰맴치료 특화보험 '신한슈퍼SOL상처솔솔보험(무배당)을 지난 5일 출시했다. 해당 상품은 일상생활에서 발생하는 재해로 인한 피부 상처 치료를 보장하기 위해 기획한 수술 특화 보험이다. 기존 수술특약에서는 손상된 부위를 단순하게 꿰매 결합하는 창상봉합술이 약관상 정하는 수술 방법에 해당하지 않아 보험금 지급 대상에서 제외됐다. 신한라이프의 꿰맴치료 보험은 피부 봉합 뿐만 아니라 근육 봉합과 변연절제술을 포함한 모든 꿰맴치료를 상처 부위와 길이에 따라 5만원(급여창상봉합술 1종) 또는 30만원(급여창상봉합술 2종)을 연간 3회(1일1회) 한도로 보장한다. 신한라이프 관계자는 "단순한 창상봉합술은 보장받지 못했던 점을 고려해 고객에게 보다 폭 넓은 서비스를 제공하고자 이 상품을 기획했다"며 "일상에서의 보장 공백을 최소화할 수 있도록 다양한 상품을 선보일 것"이라고 말했다. /김주형기자 gh471@metroseoul.co.kr

2024-09-27 09:16:37 김주형 기자