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원관희
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채권 전문가 55% "2월 금통위서 기준금리 인하할 것"

채권 전문가 55%가 오는 25일 열리는 한국은행의 2월 금융통화위원회에서 기준금리를 인하할 것으로 전망했다. 금융투자협회가 21일 발표한 '2025년 3월 채권시장지표'에 따르면 지난 12~17일 채권 보유 및 운용 관련 종사자 100명 중 55명은 2월 금통위에서 한국은행이 기준금리를 인하할 것이라고 응답했다. 나머지 45%는 금통위에서 기준금리를 동결할 것이라고 답했다. 금투협은 "내수 회복 지연으로 경기 하방 리스크가 확대돼 2월 금통위의 기준금리 하락에 대한 예상이 직전 조사 대비 증가했다"고 설명했다. 3월 시장 금리가 상승 또는 하락할 것이라는 응답자는 전월과 비교해 모두 늘어났다. 상승할 것이라는 응답자는 16%로 전월 대비 6%포인트 상승했다. 반면 금리가 하락할 것이라는 응답자는 37%로 7%포인트 늘어났다. 기준금리 인하에 대한 기대감과 함께 미국 트럼프 행정부의 관세 전쟁 여파로 시장 변동성이 커질 것이란 우려 때문으로 분석된다. 물가에 대해서는 내수 부진으로 인플레이션 우려가 일부 완화되며 하락할 것이라는 응답자가 전월 대비 증가했다. 다음 달 물가가 하락할 것으로 보는 응답자는 17%로 전월 대비 11%포인트 상승했다. 환율 관련해서는 상승 응답자 비율이 21%로 전월 대비 10%포인트 상승했다. 환율 하락 응답자는 14%로 16%포인트 하락했다. 금투협은 "원·달러 환율이 여전히 높은 수준이지만 글로벌 관세 전쟁 현실화 우려로 3월 환율 상승 응답자가 증가했다"고 말했다. 이같은 조사 결과를 토대로 산출한 다음 달 채권시장 종합지표(BMSI)는 101.9로, 전월 대비 3.7포인트 하락했다. BMSI는 100을 기준으로 그 이상이면 채권가격이 상승(금리 하락)할 것으로 기대하며 채권시장 심리가 양호하다는 의미고, 100 이하면 채권시장 심리가 위축돼 있다는 뜻이다.

2025-02-21 11:16:01 원관희 기자
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키움증권, '대체거래소 도입 안내' 책자 발간

키움증권은 대체거래소(넥스트레이드) 공식 출범에 앞서, 투자자들이 달라지는 주식 거래 환경을 체계적으로 이해할 수 있도록 '대체거래소 도입 안내' 책자를 발간했다고 21일 밝혔다. 이번 안내 책자는 투자자가 새로 도입되는 대체거래소 체계와 주문 예시, 홈트레이딩시스템(HTS)·모바일트레이딩시스템(MTS) 변경 화면, 자주 묻는 질문(FAQ) 등을 수록했다. 이를 통해 매매 주문 시 발생할 수 있는 혼선이나 궁금증을 줄이고, 투자 효율성을 높이는 것을 목표로 한다. 해당 안내서는 홈페이지 및 HTS·MTS 공지사항 게시판에서 누구나 열람 및 다운로드 할 수 있다. 넥스트레이드는 지난 5일 금융당국의 본인가를 받아, 다음달 4일부터 운영된다. 오전 8시부터 오후 8시까지 총 12시간의 거래시간을 제공한다. 이 중 오전 8시 ~ 8시 50분 '프리마켓'과 오후 3시 40분 ~ 8시 '애프터마켓'은 새롭게 추가된 거래 시간대로, 기존 한국거래소(KRX)의 정규시장과 함께 다양한 매매 기회를 제공할 것으로 기대된다. 키움증권은 국내 증권사 최초로 자체 개발한 자동주문전송(SOR, Smart Order Routing) 시스템을 넥스트레이드 출범에 맞춰 운영할 예정이다. 키움증권 관계자는 "이번 안내 책자는 대체거래소 출범에 앞서 고객들이 새로운 거래환경에 빠르게 적응하고 활용할 수 있도록 도움을 주기 위해 마련됐다"며 "앞으로도 키움증권은 변화를 선도하며, 고객 중심 서비스를 한층 더 강화해 나갈 것"이라고 말했다.

2025-02-21 10:26:27 원관희 기자
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한화운용, '트럼프 수혜주' 투자하는 '한화MAGA2.0목표전환형', 2호 펀드 모집 시작

한화자산운용은 트럼프 신정부 수혜주와 미국 재무부 발행 단기 국채 투자를 통해 수익성과 안정성을 동시에 추구하는 '한화MAGA2.0목표전환형' 2호 펀드 모집을 시작한다고 21일 밝혔다. '한화MAGA2.0목표전환형' 펀드는 트럼프 신정부 수혜가 예상되는 해외 주식에 40% 수준, 듀레이션(투자자금의 평균회수기간) 2년 이내의 미국 단기 국채에 60% 수준으로 투자한다. 7%의 목표 수익률이 달성되면 안정적인 채권 자산으로 전환된다. 펀드는 Peer Group 내 최상위권의 성과를 내는 등 검증된 트랙레코드를 보유한 베테랑 해외주식·해외채권 매니저가 직접 운용을 맡았다. 앞서'한화MAGA2.0목표전환형' 1호 펀드는 모집 당시 8거래일 만에 521억원을 끌어모은 바 있다. 트럼프 집권 2기에 대한 관심이 긍정적인 영향을 미친 것으로 분석된다. '한화MAGA2.0목표전환형' 펀드는 트럼프 대통령 집권 2기를 맞아 정책을 ▲관세 정책 및 법인세 인하 ▲규제 완화 ▲전력망 현대화 ▲효율적 정부 등으로 분류해 수혜 업종을 분석하고 직접적인 영향을 받는 산업군에 투자한다. 왕승묵 한화자산운용 해외주식운용팀장은 "관세 정책과 법인세 인하가 미국으로의 제조 및 생산시설 이전을 가속화할 것"이라며 "미국 내수 비중이 높은 산업용부품 유통업과 같은 민간 산업재 업종이 수혜를 입을 것으로 보고 있다"고 말했다. 이어 "규제 완화 측면에서는 소비자보호 및 금융규제 완화가 신상품 출시 및 M&A 본격화로 이어져 카드사, 은행들의 수혜를 예상해 볼 수 있다"고 덧붙였다. '한화MAGA2.0목표전환형' 2호 펀드는 교보증권, 국민은행, 미래에셋증권, 삼성증권, 유안타증권, 하나증권 등에서 가입할 수 있다. 이날부터 27일까지 모집을 거쳐 27일 설정된다.

2025-02-21 10:26:21 원관희 기자
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키움증권, '키우Me' 클로즈 베타테스터 모집

키움증권이 인공지능(AI) 금융상품 챗봇 '키우Me'의 클로즈 베타테스터를 모집한다고 21일 밝혔다. 키우Me는 생성형 AI 기술을 활용한 금융상품 챗봇 서비스다. 금융상품 등 투자 관련 질문을 입력하면 바로 답변해 준다. 금융상품의 특징을 알기 쉽게 설명해 주고, 설정액이나 수익률 등을 기준으로 정리도 해준다. 복잡하고 어려운 금융상품에 대한 진입장벽을 낮추고자 키우Me 서비스를 기획했다고 키움증권 측은 설명했다. 특히 개인 투자자들이 자산 관리 목적에 맞는 금융상품 정보를 쉽게 접하고, 또 실제 투자까지 챗봇과의 대화로 간편히 이뤄질 수 있도록 했다. 이번 키우Me 베타테스터 참가자를 위한 다양한 이벤트도 진행된다. 키우Me에게 10회 이상 질문하면 1000명을 추첨해 스타벅스 아메리카노 1잔을 제공한다. 우수 테스터로 선정되면 추첨을 통해 네이버페이 상품권 3만원도 지급한다. 우수테스터 조건은 총 30회 이상 질문하고, 지속적으로 꾸준히 대화하면 된다. 단순 반복 질문이 아닌 다양한 주제와 방식으로 투자 관련 질문을 해야 한다. 키우Me 베타테스터는 키움증권 모바일트레이딩시스템(MTS) 영웅문S# 고객이면 누구나 참여할 수 있다. 이달 21일부터 27일까지 영웅문S#을 통해 참여 신청할 수 있다. 베타테스터 활동 기간은 다음달 7일까지다. 이벤트 당첨 결과는 다음달 말에 공지한다. 키움증권 관계자는 "실제 이용자의 다양한 질문에 답하는 과정을 학습해 키우Me가 한층 더 똑똑한 AI 챗봇으로 거듭날 것"이라며 "키움증권이 새롭게 선보이는 키우Me에 관심 있다면 베타테스터로 많은 참여 부탁드린다"고 설명했다. 키움증권은 이번 베타테스트를 마친 뒤, 키우Me를 더욱 고도화해 올해 상반기 중 정식 출시를 계획하고 있다.

2025-02-21 10:26:11 원관희 기자
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연초부터 잇따른 코스닥 횡령·배임에 투자자 우려↑

연초부터 주가 부진 속에 코스닥 상장사들의 횡령·배임 사건이 끊이지 않고 있어 투자자들의 우려가 커지고 있다. 20일 한국거래소에 따르면 지난 1월 1일부터 이달 17일까지 코스닥 시장 횡령·배임 발생 공시는 11건으로 전년 동기(5건) 대비 6건 늘어났다. 삼영이엔씨는 전 대표이사 및 임원 3명을 25억원 규모의 업무상 횡령·배임 혐의로 고발했다고 공시했다. 앞서 삼영이엔씨는 지난 11일에도 224억1600만원 규모의 횡령·배임 혐의가 발생했다고 공시한 바 있는데 이는 자기자본의 60.7%에 달하는 수준이다. 이외에도 선샤인푸드·한국유니온제약 등은 전 대표이사 등 임원들의 횡령·배임이 발생했다고 알렸다. 횡령 및 배임 혐의가 발생하면 해당 기업의 주가는 급락하고, 주권매매 거래 정지까지 이어질 수 있다. 현재 횡령·배임 금액이 '자기자본의 5%(자산총액이 2000억 원 이상인 대기업의 경우 3%) 이상'이면 해당 기업의 주식 거래가 정지된다. 또한, 임원에 의한 횡령·배임액이 '자기자본의 3% 이상 또는 10억 원 이상'이면 한국거래소는 해당 기업에 대해 상장 적격성 실질심사를 진행하며, 개선이 어렵다고 판단될 경우 상장 폐지로 이어진다. 올해 횡령·배임을 공시한 상장사 모두 현재 거래가 정지된 상태다. 문제는 이러한 과정에서 소액주주들의 피해가 불가피하다는 점이다. 주식 거래가 정지되면 투자금이 장기간 묶일 수밖에 없고, 심사 결과에 따라 상장 폐지까지 이르면 막대한 손실을 보게 된다. 서지용 상명대 경영학과 교수는 "횡령과 배임은 투자자에게 상당한 피해를 초래하며, 이러한 기업이 늘어날수록 투자 가치는 더욱 하락할 수밖에 없다"라며 "이러한 문제는 어제오늘 일이 아니며 지속적으로 시정하려는 노력이 있어도 쉽게 해결되지 않는 것이 가장 큰 문제"라고 말했다. 코스닥 상장사에서 횡령 및 배임이 지속적으로 발생하는 주요 원인으로 내부 감시 시스템의 취약성이 꼽히고 있다. 이에 따라 내부 통제 시스템의 실효성을 높이는 제도적 개선이 필요하다는 지적이 나오고 있다. 이상호 자본시장연구원 연구위원은 "임원진이 내부 통제 규정을 실효적으로 준수하기 위해 노력했다는 점을 입증하면 면책을 해주는 등의 제도적 보완이 이뤄져야 기업들도 내부 통제 시스템을 보다 적극적으로 운영할 가능성이 높아질 것"이라고 설명했다. 이어 "중대한 부정 사건에 대한 내부 고발이 이루어졌을 때, 그에 상응하는 보상이 비례적으로 지급될 수 있도록 개선할 필요도 있다"며 "내부 고발자 보호뿐만 아니라 금전적 인센티브도 강화된다면 보다 효과적인 내부 감시 체계가 구축될 수 있다"고 덧붙였다.

2025-02-20 13:25:38 원관희 기자
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삼성증권, '금융상품 온라인 거래이벤트' 진행

삼성증권은 금융상품 온라인 거래고객 대상으로 상품권 최대 20만원 및 금 1돈을 지급하는 이벤트를 3월 말까지 진행한다고 20일 밝혔다. 해당 이벤트는 기간 내 채권, 펀드, ELS(ELB·DLS·DLB 포함)를 온라인으로 500만원 이상으로 순매수하고 5월 30일까지 총잔고 1억원 유지 시 전원에게 상품권을 지급한다. 500만원 이상 1000만원 미만 순매수하면 상품권 1만원 지급하고, 단계별로 3억원 이상 순매수하면 상품권 10만원을 지급한다. 연금저축 종합자산관리계좌(CMA) 내에서는 거래금액 2배가 인정된다. 해당 이벤트를 충족한 고객은 추가로 2가지 혜택 및 보너스 추첨 참여가 가능하다. 첫번째는 해외채권 무거래 고객이 온라인으로 미국채권 5백만원 이상 첫 순매수 시 상품권 5만원을 지급한다. 두번째는 온라인으로 금융상품 5백만원 이상 순매수하고 5월 30일까지 잔고 3억원 이상 유지 시 상품권 5만원을 지급한다. 해당 이벤트 및 2가지 추가 혜택 모두 중복 지급 가능해 상품권 최대 20만원을 받을 수 있다. 보너스 추첨은 온라인으로 금융상품 500만원 이상 금융상품 순매수하고 잔고 1억원 이상 유지 시 추첨하여 금 1돈을 3명에게 지급한다. 이벤트 참여를 위해서는 삼성증권 홈페이지 또는 모바일앱 '엠팝(mPOP)'에서 이벤트 기간 내 참여신청을 해야 한다.

2025-02-20 10:43:08 원관희 기자
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DB금융투자, 'DB W 아들 딸 독립만세 증여랩 1호' 출시

DB금융투자가 'DB W 아들 딸 독립만세 증여랩 1호' 상품을 출시했다. 20일 DB금융투자에 따르면 이 상품은 더블유자산운용의 투자전략과 자문을 참조해 DB금융투자가 직접 운용하는 방식으로, 사전 증여 솔루션을 통해 자녀에게 빠른 증여로 절세 효과를 증대시키고 전문가의 안정적인 투자관리를 통해 장기적으로 이익을 쌓아 가는 상품으로 자녀들에게 사전에 증여한 자산을 투자하는 랩어카운트 서비스이다. 미성년 자녀에게 부모가 10년마다 2000만원까지, 성년 자녀에게는 5000만원까지 세금 없이 증여가 가능하며 투자로 발생한 각종 수익이나 배당금은 증여세 부과 대상에서 제외되기 때문에 빠른 증여로 절세효과를 볼 수 있다. 이 상품은 브랜드 기반으로 꾸준한 매출 성장이 있는 기업을 발굴, 투자하고 국내외 상장주식 및 상장지수펀드(ETF), 국내 환매조건부채권(RP), 예수금 등 선별해 분산투자를 진행한다. 한편 DB금융투자는 상품 출시를 기념해 오는 28일까지 영업점 개인 고객을 대상으로 가입 이벤트를 실시한다. 이벤트 기간 중 상품 가입 고객에게 최초 1회에 한해 사전증여 솔루션을 서비스로 제공하고 증여세 신고대행 서비스 미신청 고객에게는 현금 10만원(제세금 고객부담)을 제공한다.

2025-02-20 10:35:00 원관희 기자
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키움증권, '디지털 아카데미' 1기생 모집

키움증권이 '키움 디지털 아카데미' 1기생을 모집한다. 20일 키움증권에 따르면 키움 디지털 아카데미는 취업준비생을 대상으로 금융 데이터 분석 전문가를 양성하는 프로그램이다. 올해 4월부터 7월까지 3개월간 서울 성수동 복합문화공간인 언더스탠드에비뉴에서 진행한다. 모집 기간은 다음달 21일까지다. 국민내일배움카드 소지자나 발급가능자라면 신청할 수 있으며, 수강료는 전액 국비로 지원된다. 교육 내용은 정규교과와 프로젝트 등으로 구성된다. 정규교과는 ▲파이썬 프로그래밍 (데이터 분석 및 활용 능력 향상) ▲SQL 이해와 활용 (데이터베이스 관리 및 분석 능력 향상) ▲파이썬을 활용한 금융 데이터 분석 (금융 시장 분석 및 예측 능력 향상) ▲데이터 기반 서비스 구축(UX/AI) (사용자 중심 서비스 개발 능력 향상) 등이다. 이후 디지털 금융 서비스 개발 프로젝트를 통해 실무 능력을 향상시킬 수 있도록 지원한다. 키움증권은 최우수 훈련생에게는 장학금 100만 원과 키움증권 입사지원 시 서류전형 면제 등 다양한 혜택을 제공할 예정이다. 또한, 모든 훈련생에게는 발대식, 수료식, 코칭 및 멘토링 등 다양한 프로그램 참여 기회를 제공해 훈련 과정을 다각적으로 지원한다. 키움증권 관계자는 "디지털 금융 시대에 발맞춰 금융 데이터 전문가를 양성하고, 청년들의 취업 경쟁력 강화에 기여하고자 한다"며 "앞으로도 청년을 지원하는 다양한 사업을 진행해 어려운 환경 속에서도 자신의 꿈을 이루려는 청년을 돕는 등 사회적 책임을 다하는 기업이 되도록 노력하겠다"고 말했다.

2025-02-20 10:34:54 원관희 기자
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삼성운용 FunETF "투자자 63% '수익률' 보고 ETF 고른다"

대다수의 투자자들이 '수익률'을 보고 ETF상품을 고르는 것으로 나타났다. 삼성자산운용의 ETF·펀드플랫폼 'FunETF'는 지난 17~18일 개인 투자자 1만여명을 대상으로 진행한 설문조사에서 'ETF를 고를 때 본인이 생각하는 가장 중요한 요소는 무엇입니까'라는 질문에 63%의 응답자가 '수익률'을 꼽았다고 20일 밝혔다. 이어 응답자의 13%가 'ETF운용사', 다음으로 10%가 '거래량', 네번째로 9%가 '비용(총보수 등)'을 선택했다. 그 외 '관심사(테마 등)' 4%, '지인 또는 인플루언서 추천' 1% 순으로 응답 결과가 나왔다. 'ETF 상품 수익률에는 이미 모든 비용이 포함돼 있다는 사실을 아시나요'라는 질문에는 '들어본 적이 있다'는 응답이 47%로 가장 높았고, 38% 응답자가 '내용을 잘 알고 있다', 15%가 '몰랐다'라고 답변했다. 김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 "많은 투자자들이 수익을 목적으로 하는 투자 행동에서 가장 중요한 것이 수익률이라는 것을 명확히 이해하고 있는 것으로 보인다"며 "투자 상품의 수익률에는 총보수 등 모든 제반 비용이 이미 반영되어 있고, 해당 수익률이 투자자의 계좌에 성과로 반영된다는 점에서 장기 수익률을 기준으로 본인의 투자성향과 목적에 맞게 상품을 선정하는 것이 바람직하다"고 말했다. 또 ETF 선택 요소로 '거래량'을 꼽은 투자자들이 '비용(총보수 등)'을 고른 투자자보다 다소 많은 것에 대해 김 본부장은 "기준가(NAV) 대비 매수·매도한 가격의 차이가 일종의 거래성 비용인데, 이것이 투자 상품이 제시하는 '비용(총보수 등)'보다 더 클 수 있다는 점을 많은 투자자들이 경험상 알고 있기 때문으로 추정된다"며 "내가 원하는 가격에 사거나 팔고 싶은 수량이 충분히 공급되는 상품인지도 보수 비용만큼 꼼꼼히 따져 볼 필요가 있다"고 강조했다.

2025-02-20 10:34:31 원관희 기자
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서울보증보험, 공모가 낮추고 주주환원 강화…코스피 상장 재도전

'2조 대어'로 불리는 서울보증보험이 공모가를 낮추고, 오버행(대량 매도) 완화 및 적극적인 주주 환원 정책을 발표하면서 코스피 상장에 재도전한다. 이명순 서울보증보험 대표는 19일 서울 여의도에서 열린 기자간담회에서 "이번 공모에 성공할 수 있도록 10% 이상의 주주 환원 수익률을 제시할 계획이다"며 "향후 3년간 더욱 적극적인 주주 환원 정책을 이어갈 것"이라고 밝혔다. 서울보증보험은 1969년 대한보증보험으로 출범한 이래로 1998년 외환위기 당시 한국보증보험과 합병하면서 사명을 변경하고 개인 및 기업을 대상으로 이행보증, 신원보증, 할부보증, 중금리 및 전세자금 대출보증 등의 사업을 운영, 국내 최대 종합보증사로 자리 잡았다. 최근 3년간 평균 영업이익률은 15.6%, 총자산이익률은 4.2%로 업계 평균을 상회하는 수익성을 유지하고 있다. 지급여력비율(K-ICS)도 지난해 3분기 기준 445%로 업계 최고 수준이다. 이번 공모를 통해 서울보증보험은 대주주인 예금보험공사의 보유지분(93.85%) 중 전체 발행주식의 10%를 구주 매각할 계획이다. 총 공모 주식수는 698만2160주, 희망 공모가 밴드는 지난 2023년 IPO 도전 당시 공모가(3만9500~5만1800원) 대비 약 30% 낮춘 2만6000~3만1800원이다. 서울보증보험은 시장에서 제기된 배당 지속 가능성에 대한 우려를 불식시키기 위해 IPO를 앞두고 새로운 주주환원 정책을 발표했다. 우선 지난해 연결 결산 배당금액을 2000억원으로 확정하고, 상장 이후 오는 4월 주주들에게 지급할 예정이다. 공모에 참여한 투자자들도 배당기준일(4월 초)까지 주식을 보유할 경우 2024년 결산배당금을 받을 수 있다. 또한, 향후 3년간 총 주주환원 규모를 연 2000억원 수준으로 보장하는 목표를 세웠다. 이는 희망 공모가 밴드 기준으로 9~11%에 달하는 배당수익률이다. 더불어, 주주의 예측 가능성을 높이기 위해 최소배당금 제도를 도입할 계획이며, 올 상반기 결산 시 구체적인 금액을 발표할 예정이다. 분기배당도 도입한다. 서울보증보험은 지난 1월 정관 개정을 통해 분기배당 근거 규정을 마련했으며, 상장 후 실적과 주가 추이, 대외환경 등을 고려해 분기배당을 실시할 계획이다. 또한, 상장 후 최대주주의 소수 지분 매각으로 인한 오버행 리스크를 완화하기 위해 자사주 매입 및 소각도 병행 추진할 예정이다. 이 대표는 "서울보증보험은 지난 56년간 대한민국 산업 전반의 마중물 역할을 하며 신용거래 활성화에 기여해왔다"며 "이번 상장을 통해 국내 유일의 종합보증보험사로서의 지위를 공고히 하고, 보다 적극적인 주주환원 정책을 통해 대표 배당주로서 시장 투자자들과 함께 성장하겠다"고 강조했다. 증권업계에서는 서울보증보험의 이번 상장 재도전에 대해 긍정적으로 평가하고 있다. 이병건 DB금융투자 연구원은 "2023년 IPO 추진 때보다 공모가도 많이 낮아졌고, 공모주주들에게 2024년 배당에 참여할 기회를 주는 동시에 최소 주주환원을 약속하는 등 많은 진일보가 있었다"면서 "향후 턴어라운드 시점에 실적 개선 가능성까지 고려하면 충분히 매력적이라 판단된다"고 설명했다. 서울보증보험은 오는 20일부터 26일까지 5영업일 동안 기관투자자 대상 수요예측을 진행한다. 이후 내달 5일과 6일 일반투자자 대상 공모주 청약을 받을 예정이다. 상장 예정일은 3월 14일이다.

2025-02-19 14:56:15 원관희 기자
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삼성운용 "KODEX 미국S&P500 1년 만에 순자산 4배 증가"

삼성자산운용의 KODEX 미국S&P500 상장지수펀드(ETF) 순자산이 1년 만에 4배 이상 성장했다. 19일 삼성자산운용에 따르면 1년 전 7926억원 수준이던 KODEX 미국S&P500 ETF 순자산은 405% 늘어나며 4조21억원을 기록했다. 이는 순자산 1조원 이상 주식형 ETF 18개 중에 가장 높은 성장률이다. KODEX 미국S&P500은 미국 증시에 상장된 기업 중 미국을 대표하는 시가총액 500개 대형우량주로 구성된 S&P500 지수에 투자하며 애플, 엔비디아, 유나티드헬스그룹, 일라이릴리, 비자, JP모건체이스, 엑슨모빌, 코스트코처럼 테크놀로지, 헬스케어, 금융, 소비재 등 섹터 분산이 잘 돼 있는 포트폴리오를 가지고 있다. 총보수는 지난 7일 0.0062%로 인하됐다. KODEX 미국S&P500의 성장세는 상품 운용에서 발생하는 모든 비용이 반영된 수익률에서 차별적인 모습을 보여줬기 때문으로 분석된다. 이 상품은 0.0062%의 낮은 총보수를 적용하고 있지만, 동종 패시브 상품들과 실제 수익률 차이는 더 크게 나타나고 있다. KODEX 미국S&P500의 1년 수익률 32.7%, 3년 74.5%, 2021년 4월 상장 이후 101.9%는 모두 동종 상품 대비 최고 수익률이면서, 최대 수익률 차이가 1년 1.12%포인트(p), 3년 1.02%p, 2021년 4월 상장 이후 2.05%p에 달했다. 이 상품은 기획재정부의 '2024년 세법개정 후속 시행령 개정안'이 발표되면서 지난달 24일 TR형(분배금 자동재투자)에서 분배금 지급형으로 상품 유형을 변경했다. 이에 따라 4월 마지막 영업일을 기준으로 5월 둘째 영업일에 첫 분배금을 지급할 예정이며, 이후 1월, 4월, 7월, 10월을 기준으로 분기 분배를 실시한다. 김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 "해외 투자형 상품의 경우 고정 비용인 총보수는 물론, 기타비용과 매매수수료 외에도 환전 비용 등이 불규칙적으로 발생하기 때문에 이러한 모든 비용이 반영된 수익률을 중심으로 투자자 본인의 투자 목적 및 성향 등에 맞춰 적합한 상품을 선택하는 것이 바람직하다"라며 "특히 S&P500은 개인 투자자들이 투자의 기본 대상으로 인식할 정도로 가장 선호하는 상품인 만큼 KODEX 미국S&P500이 최고의 수익률을 앞으로도 이어갈 수 있도록 더욱 노력하겠다"고 말했다.

2025-02-19 09:52:47 원관희 기자