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'535조' 국민연금 기금운용수익률 하락세…왜?

올 상반기 국민연금의 기금운용 수익률은 3.2%를 기록한 것으로 나타났다. 글로벌 금융시장의 변동성 확대로 인해 해외주식 투자수익률이 마이너스(-)를 기록하면서 다소 저조한 모습을 보였다는 분석이다. 국민연금의 올해 목표 수익률은 5%. 이를 달성할 수 있을 지 우리나라 국민의 노후 연금을 책임질 국민연금에 대한 우려의 목소리가 높아지고 있다. 오는 2060년 고갈이 예상되는 국민연금의 수익률을 제고하기 위한 정부 차원의 개혁이 필요하단 지적이다. 8일 국민연금에 따르면 올 상반기 전체 기금운용 잠정수익률은 3.2%로 전년 동기 4.6% 대비 1.4%포인트나 하락했다. 국내주식 수익률은 1.4%로 지난해 1.3%와 유사한 수준이었지만, 해외주식 수익률은 -0.8%로 전년 동기 5.4%에서 큰 폭으로 떨어졌다. 특히 해외주식의 경우 대체투자 또한 1.6%에 그쳐 전년 동기 12.2%와 비교해 큰 폭의 하락세를 기록했다. 국민연금 관계자는 "국내주식의 경우 국민연금이 대형주와 인덱스 위주의 투자에 나서면서 어느 정도 선방했으나, 해외주식은 브렉시트와 미 금리 인상 이슈 등으로 손실을 봤다"고 분석했다. ◆ 운용 수익률 하락…무엇이 문제인가 국민연금의 해외주식 포트폴리오는 상반기 말 기준 현재 총 72조9000억원으로, 전체 535조4000억원 중 약 13.6%를 차지한다. 이 중 직접운용 비중은 30.5%다. 이에 따라 해외투자 수익률 감소는 기금 운용에 큰 타격을 가져온다. 국민연금 관계자는 "상반기 대체투자가 배당금 정도만 수익으로 잡혀 상대적으로 수익률이 낮게 나왔을뿐 연말에는 평가이익까지 포함해 수익률이 발표되는 만큼 올라갈 여지가 있다"며 "장기투자를 원칙으로 안정적인 기금운용을 통해 수익률을 높여나갈 것"이라고 덧붙였다. 국민연금의 이 같은 상반기 기금운용 수익률 관련 분석과 달리, 전문가들은 기금의 수익률 저하는 국민연금 기금운용본부의 인력 이탈과 경직된 투자 문화, 일명 '복지부 들러리'로 불리우는 정부의 입김에 따른 국민연금의 한정적 재량권 등에서 기인한다고 지적한다. 황세운 자본시장연구원 실장은 "정확한 판단을 할 수 있는 인력확보가 자산운용에서 가장 중요하다"며 "우수한 인력의 이탈을 막기 어려운 구조라면 성과가 계속해서 저조할 가능성이 높다"고 설명했다. 그는 또 "국민연금은 구체적 규정에 의해 자산운용이 이뤄지고 있어 재량권이 굉장히 좁다"며 "다분히 안정성에 초점이 맞춰져 있기에 사실상 과감한 투자 진행이 원척적으로 차단되어 있다고 볼 수 있다"고 덧붙였다. ◆ "국민연금, 정부 입김 커…독립성 보장해야" 해외 연기금의 경우 성과가 좋은 펀드매니저에게 고액의 성과보수를 주는 것을 허용하고 있다. 이에 따라 시장에서 최고 수준에 있는 매니저들이 연기금에 유입될 수 있는 분위기가 조성되어 있다. 다만 우리나라의 경우 성과급 지급이 제한적이다. 자본주의 사회 속에서 인력 이탈이 일어날 수밖에 없는 구조다. 금융투자업계 관계자는 "현재 국민연금은 복지부 산하에 있어 정부의 의사나 의견이 충분히 반영될 수 있다"며 "때문에 기금운용본부의 독립성을 확보해야만 국민연금이 적극적인 투자에 나서고, 수익률을 제고할 수 있을 것"이라고 진단했다. 지난달 국회의원회관에서 공적연금강화국민행동과 국회보건복지위원회 야당 위원들이 공동 주최한 '다가오는 초고령사회, 공적연금 해법을 찾다' 토론회에서도 같은 지적이 나왔다. 이날 토론참석자들은 535조원에 달하는 국민연금기금의 최고의사결정기구인 기금운용위원회가 보건복지부의 들러리로 전락했다고 지적하며 "국민연금 기금운용위원회의 상설 운용과 가입자단체의 전문성을 높이고 기금운용성과 공개 폭을 넓히는 쪽으로 제도가 개선되어야 한다"고 입을 모았다. 기금운용위원회 운영이 주요 결정사항인 전략적 자산 배분도 사실상 복지부의 관련 부서가 정한다 해도 지나치지 않을 정도로 형식적으로 진행되고 있다는 주장이다. 이날 '국민연금 기금운용, 무엇이 문제인가'를 주제로 발표한 전창환 교수는 "우리나라 기금운용체게에서 가장 큰 결함은 국민연금기금의 전략적 자산배분에 대한 명실상부한 권한과 책임을 지는 주체가 불분명하고 취약하다는 것"이라고 강조했다. 권미혁 더민주당 의원은 "정부 뿐만 아니라 거대자본의 영향력으로부터 독립을 확보해야 한다"며 "정부·사용자·가입자 대표가 균형있게 참여하는 체계 속에 가입자를 기금운용의 실질적 주체로 확고히 세워 독립적 활동이 가능토록 해야 한다"고 말했다.

2016-09-08 17:19:20 이봉준 기자
금감원, 하반기 채용 65명 실시…다른 금융공기업과 시험날짜 달라

금감원이 구조조정 등 신규 감독수요에 대응하기 위해 하반기 채용을 실시한다. 금융감독원은 하반기 공개채용에서 신입직원 55명, 경력직원(외부전문인력) 10명 등 총 65명을 선발한다고 8일 밝혔다. 신입직원은 경영학·법학·경제학·정보기술(IT)·통계학·금융공학·소비자학 등 7개 분야를 채용한다. 경력직원은 법률·산업분석·통계분석·리스크관리·국제협력 등 5개 분야를 모집한다. 자격증은 변호사, 회계사, 공인재무분석사(CFA), 보험계리사, 정보처리기사 등 5종에 한해 가점을 부여한다. 영어점수는 토익 730점, 탭스 670점, 토플 79점 등 일정 점수 이상이면 모두 만점을 부여한다. 서류심사 시 학교생활의 충실도를 보기 위해 학교성적 비중을 50%에서 60%로 확대하고, 사회공헌활동에 대한 심사도 강화할 예정이다. 지방인재 채용 목표비율은 기존 10%에서 올해는 20% 내외로 상향 조정했다. 그동안 필기시험을 주요 금융공기업과 같은 날짜에 맞춰왔으나, 올해는 지원자들의 응시기회를 확대하고자 내달 15일에 실시하기로 했다. 한국은행 등 주요 금융권 공공기관은 필기시험일을 다음 달 22일로 예정하고 있다. 지원서 접수는 9일부터 시작하며 이달 말 서류 심사를 거쳐 19월 15일 필기 시험, 11월 초 면접 등을 실시한다. 경력직원은 12월 초, 신입직원은 내년 1월 초에 최종 임용할 예정이다.

2016-09-08 16:56:47 채신화 기자
신한금융, 4년 연속 DJSI 월드지수 편입…국내금융그룹 최초

신한금융그룹이 세계적인 금융정보사인 미국 다우존스가 8일 발표한 DJSI 월드 지수(Dow Jones Sustainability Index World)에 국내 금융그룹으로는 사상 최초로 4년 연속 편입됐다. DJSI는 전 세계 시가총액 상위 2500여개 글로벌 기업을 대상으로 매년 재무적 성과뿐 아니라 환경적·사회적 측면에서 기업의 지속가능성을 통합적으로 평가해 발표하는 세계 최고 권위의 사회책임투자 지수다. 올해 DJSI 월드지수에는 세계적인 글로벌 금융그룹인 웨스트팩, BNP파리바, 바클레이스를 비롯해 전 세계 27개 회사가 편입됐다. 신한금융은 안정된 지배구조를 바탕으로 재무안정성, 윤리경영, 사회공헌 활동, 브랜드 경영 등에서 높은 점수를 받아 4년 연속 선정됐다고 전했다. 신한금융은 이사회 산하에서 운영하는 사회책임경영위원회에서 소비자보호, 사회·환경적 요소를 고려한 리스크 관리, 일하기 좋은 기업문화 구축 등을 주요 내용으로 하는 사회책임경영 9대 전략을 수립해 시행하고 있다. 신한금융 관계자는 "앞으로도 대한민국을 대표하는 금융회사로서 금융의 본업을 통해 세상을 이롭게 하는 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 실천해 고객과 사회의 가치를 함께 키워 가는 상생의 선순환을 만들어갈 수 있도록 지속적으로 노력할 것"이라고 말했다.

2016-09-08 14:42:47 채신화 기자
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대우건설, 8000억 규모 카타르 고속도로 수주

대우건설이 카타르에서 8000억원 규모의 고속도로 공사를 수주했다. 대우건설은 카타르 공공사업청이 발주한 이링(E-ring) 고속도로 확장공사를 7억3000만 달러(약 8051억원)에 단독 수주하고 낙찰통지서를 받았다고 8일 밝혔다. 이 공사는 카타르 수도 도하 시내에서 남쪽으로 약 15km 거리에 있는 기존 고속도로를 4.5km 늘리고 왕복 8~14차선 규모의 도로 4km를 추가로 까는 것이다. 대우건설이 단독으로 수주했으며 공사기간은 착공일부터 42개월이다. 공사구간은 8.5km로 짧지만 복수의 층으로 이뤄진 입체교차로 3개소가 포함돼 공사비가 높은 만큼 향후 수익성도 양호할 것이라는게 대우건설측의 설명이다. 중동에 있는 기존 도로에는 일반적으로 회전교차로가 설치돼 있는데 왕복 8차선 이상의 대형 도로일 때는 병목 현상을 불러올 수 있어 비효율적이다. 이 때문에 이번 공사에는 지하 1층과 지상, 교량을 이용해 총 3개층에 달하는 입체교차로를 설치하기로 했다. 새로운 시도였던 만큼 입찰 심사과정에서 기술력과 공사수행능력이 관건이었다. 발주처는 대우건설이 현재 카타르에서 1조원 규모에 달하는 다른 고속도로 공사를 차질없이 진행하고 있는 점에 주목해 이 회사에 높은 점수를 줬다. 이번 수주로 대우건설은 향후 카타르 정부가 월드컵 개최에 맞춰 진행하는 후속 인프라 공사 수주전에서 유리한 고지를 선점하게 됐다. 대우건설 관계자는 "저유가로 해외 건설시장이 침체된 상황에서 도로·교량 등 포트폴리오 다변화에 나선 결과"라며 "향후 수익성 높은 해외 사업을 추가로 수주하는데 주력할 것"이라고 말했다.

2016-09-08 14:31:39 김형준 기자
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8월 청약시장도 뜨거웠다… 평균경쟁률 17.15대 1

분양시장에서 비수기로 손꼽히는 8월에도 수요자들이 내집마련에 나서면서 분양시장이 활황세를 나타냈다. 특히 8.25가계부채 대책이라는 강력한 복병이 등장했지만 발표 이후 주요 사업지의 견본주택에는 방문객들로 문전성시를 이룰 정도였다. 8일 리얼투데이에 따르면 지난 8월 전국에서 2만4156가구가 일반에 공급됐다. 이들 단지에 청약접수를 한 청약자수는 41만4387명, 이 중 1순위 청약자는 40만8687명으로 나타났다. 전 월(일반공급 2만6668가구, 청약자수 36만198명)과 비교하면 일반분양 가구수는 소폭 줄어든 데 반해 청약자수가 5만4189명 늘었다. 전년 동월과 비교해도 올해 청약시장의 강세가 두드러졌다. 지난해 8월 한 달 간 분양시장에서 청약접수를 진행한 청약자수는 20만8185명으로 2배 가까이 늘어났다. 8월 역시 입지가 우수한 재건축·재개발, 택지지구 위주로 수요자들이 몰렸다. 서울 강남구에 공급된 '디에이치 아너힐즈'와 강북권 대규모 재개발 사업지인 '래미안 장위 1', 흥행무풍 지대로 손꼽히는 부산 '대연 자이' 등이 높은 청약경쟁률을 나타냈다. 지역별로 살펴보면 서울에서는 3개 사업지에서 총 청약자 기준 평균 23.6대1로 1개 주택형을 제외하고 사실상 대부분 아파트에서 1순위 마감했다. 경기도는 16.52대1, 인천은 3.6대1로 집계됐다. 수도권 외 지역에서는 ▲부산(202.1대1) ▲광주(40.76대1) ▲대구(19.69대1) ▲전북(4.54대1) ▲강원(1.79대1) ▲세종(1.57대1) ▲경남(1.48대1) ▲경북(1.46대1) ▲울산(1대1) ▲충남(0.6대1) ▲전남(0.01대1) 순이다. 개별 단지를 살펴보면 청약경쟁률이 가장 높은 곳은 '대연 자이'다. 청약자수 14만1953명을 모으며 평균 경쟁률 330.12대1을 기록했다. 2위는 100.62대1을 기록한 '디에이치 아너힐즈'로 올해 수도권 최고 청약경쟁률 기록했다 9월에도 분양시장의 열기는 이어질 것으로 보인다. 추석을 전후해 분양시장의 '가을장'이 시작되기 때문이다. 수도권에서는 재건축·재개발 및 주요 택지지구가, 수도권 외 지역에서는 영남권에 물량이 집중됐다. 수도권에서는 '마포 한강 아이파크', '영종 한신더휴 스카이파크', '김포 풍무 꿈에그린 2차', '초지역 메이저타운 푸르지오' 등이 공급된다. 지방에서는 '도량 롯데캐슬 골드파크', '명륜 자이' 등 영남권에 분양이 집중된다.

2016-09-08 14:20:47 김형준 기자
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금융권 수장들의 쉼표 없는 추석 연휴…

가족과 함께하는 연휴, 하반기 경영전략 구상은 계속…이순우 회장은 연휴에도 공식일정 소화 올해 다사다난했던 경영 환경 속에 금융권 수장들은 쉴 틈 없이 달려왔다. 주말까지 최대 6일간 이어지는 이번 추석 연휴에는 은행권 최고경영자(CEO) 모두 휴식을 선택했다. 대부분 가족과 함께 시간을 보낼 계획으로 알려졌으나, 하반기에도 이어질 국내외 불안한 경영환경을 대비하는 동시에 저마다의 이슈를 마무리하기 위한 사업 구상은 놓지 않을 전망이다. 8일 금융권에 따르면 대부분의 은행권 CEO는 이번 추석 연휴를 가족과 함께 보내며 휴식을 취할 예정이다. KB금융지주의 윤종규 회장은 공식일정 없이 조용히 추석을 보낼 계획이다. KB금융은 올 상반기 1조1254억원의 호실적을 달성, 윤 회장이 가벼운 마음으로 쉼표를 찍을 것으로 보인다. 다만 연내 출범을 앞둔 통합증권사의 '화이부동(和而不同)'을 이뤄내기 위한 고민은 이어나갈 것으로 보인다. KB금융지주는 지난 5월 현대증권을 13번째 계열사로 편입하고 KB투자증권과의 통합작업을 연내 완료할 것을 목표로 하고 있다. 이를 위해 윤 회장은 6월 통합추진단을 발족하고 7월엔 현대증권 직원들과 소통간담회를 갖는 등 'KB증권' 출범을 위해 속도를 내고 있다. 반면 상반기 적자를 기록한 NH농협 수장들은 휴식이 다소 부담스러울 전망이다. 김용환 농협금융지주 회장은 올 추석을 가족과 함께 보낼 예정이지만, '적자 탈출'을 위한 고민이 빠지지 않을 것으로 보인다. 농협지주는 올 상반기 조선·해운업 부실대출로 적자를 감수하고도 부실을 털어내기 위해 빅배스(대규모 손실반영)를 단행했다. 농협지주의 상반기 순손실은 2000억원 이상으로, 2012년 출범 이후 반기 기준 사상 최대 적자를 기록했다. 다만 이자이익이 꾸준히 증가하는 데다 비은행 부문의 성과가 나쁘지 않아 하반기에는 적자 탈출을 위한 재도약에 집중할 것으로 보인다. 이경섭 NH농협은행장은 가족과 함께 보내는 연휴에 앞서 현장경영을 나설 것으로 알려졌다. 그동안 이 행장은 연휴에도 비상근무를 계속하는 IT본부와 고객행복센터 등을 방문해 근무직원을 격려해 왔다. 이번 연휴에도 직원들과 소통할 전망이다. 임기 중 마지막 연휴를 맞은 수장들은 남은 기간 성공적인 마무리를 위해 하반기 사업 구상에 몰두할 것으로 보인다. 우리은행은 지난달 지분 매각 공고를 내면서 민영화에 한발짝 가까워진 상태. 이광구 행장은 집에서 가족과 함께 연휴를 보내면서도 신경 쓸 일이 많다. 내년 3월께 임기가 만료되는 이 행장은 성공적인 민영화를 비롯해 핀테크 플랫폼과 글로벌 전략 구상을 이어갈 것으로 보인다. 이 행장은 최근 핀테크 사업에 대한 고민으로 아마존 등에서 하는 플랫폼 사업에 관심을 갖고 관련 강연을 들어왔다. 또 24개국 216개 해외 네트워크를 발전시키기 위한 글로벌 진출 전략 등 미래 먹거리 발굴을 고민 중인 것으로 알려졌다. 신한금융지주 한동우 회장도 내년 3월 임기 만료를 앞두고, 마지막 연휴를 맞아 가족과 함께 휴식을 취할 예정이다. 한 회장은 최근 창립기념사에서 6대 중점 전략을 업그레이드한 5대 경영 방침을 선포했다. 이에 따른 경영 구상을 이어나갈 것으로 보인다. 조용병 신한은행장도 이번 추석 연휴를 가족과 함께 보낼 계획이다. 차기 회장 후보군으로 유력한 조 행장은 하반기 전략 방향으로 제시했던 디지털 경쟁력 강화, 은행 내 외부 협업, 리스크관리 방안에 대해 고민하는 동시에 하반기를 성공적으로 마무리하기 위한 영업 전략 구상의 시간을 가질 것으로 알려졌다. 올해 말 임기가 끝나는 권선주 IBK기업은행장도 이번 추석을 가족과 함께 보낼 예정이지만, 업무를 손에 놓지 않을 계획이다. 권 행장은 오랜만의 연휴를 이용해 미처 챙기지 못했던 보고서를 검토하고 경영현황 전반에 대해 재구성해보는 시간을 가질 것으로 전해졌다. 하나은행 함영주 행장의 추석 연휴 일정은 알려진 바가 없으나, 내년 3월 말 임기 만료를 앞두고 하반기 인사에 신경을 쓸 것으로 보인다. 통합 1주년을 맞이한 하나은행은 추석 연휴 이후 통합 2기 신입직원을 채용할 계획이다. 지난 7월 일반직원 1000명을 대규모 승진시킨 바, 12월게 새로운 인사가 있을 것이라는 전망이 나오고 있다. 한편, 추석 연휴에도 공식 일정을 소화하는 수장도 있다. 이순우 저축은행중앙회 회장은 세계저축은행협회(WSBI) 국제하계포럼 참석차 유럽으로 떠난다.

2016-09-08 14:20:10 이범종 기자