메트로신문

DB금융투자, 중개형 ISA 채권매매 서비스 개시

DB금융투자는 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 가입자를 대상으로 장외채권 매매 서비스를 시작했다고 21일 밝혔다. 중개형 ISA는 국내 상장 주식뿐 아니라 펀드, ELS 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 투자할 수 있는 대표적인 절세상품이다. 일반 계좌와 달리 배당 및 이자소득 중 200만원(서민형 400만원)까지는 세금을 내지 않고, 200만원 초과분에 대해서는 9.9%로 분리과세를 적용하며 금융소득종합과세에 포함하지 않아 절세 측면에서 유리하다. 그동안 ISA에서 채권 거래는 불가능했으나 조세특례법 개정으로 인해 중개형 ISA에서 채권 편입이 가능해졌다. DB금융투자는 중개형 ISA 채권매매 서비스 오픈을 기념해 4월 30일까지 이벤트를 진행한다. 이번 이벤트는 이벤트 기간 내 중개형 ISA계좌에서 모바일트레이딩시스템(MTS)을 통해 장외채권 매수 후 계좌 유지 시 최대 40만원의 투자지원금을 받을 수 있다. /원관희기자 wkh@metroseoul.co.kr

2023-03-21 10:35:50 원관희 기자

한화자산운용, 청년소득공제펀드 '한화MZ픽' 판매 개시

한화자산운용이 청년형 소득공제 장기펀드 '한화 MZ픽' 판매를 개시한다. 21일 한화자산운용에 따르면 '한화 MZ픽' 시리즈는 총 5개의 펀드로, 한화 MZ픽 그린테크, 한화 MZ픽 한국&K리츠, 한화 MZ픽 한국&아시아, 한화 MZ픽 한국&미국, 한화 MZ픽 한국4차산업혁명 펀드로 구성돼 있다. 이 펀드는 청년형 소득공제 장기펀드(청년형 소장펀드)로 만 19∼34세 청년을 대상으로 납입금액 연 600만원 한도 내에서 40%(연 최대 240만원)를 종합소득금액에서 소득공제해주는 펀드다. 가입요건은 총 급여 5000만원 이하 혹은 종합소득금액 3800만원 이하다. 가입 기간은 3년∼5년이며, 가입 후 연간 총급여 8000만원(종합소득금액 6700만원)까지는 소득공제 혜택이 유지된다. '한화 MZ픽 그린테크'는 기후완화산업과 기후위기적응산업 관련 국내외 기업, 4차 산업혁명 수혜가 기대되는 국내 기업에 투자한다. 국민은행, NH투자증권, 미래에셋증권 판매 중이며, 한국투자증권, 한화투자증권에서도 판매될 예정이다. 아울러 '한화 MZ픽 한국&K리츠'는 한국 우량주 및 한국 상장부동산 (일명 K리츠)에 투자하며, KB증권을 통해 판매가 개시될 예정이다. 한화자산운용 관계자는 "청년형 소득공제 장기펀드는 주택종합저축을 제외하면 소득공제가 가능한 유일한 펀드"라며 "대부분의 금융상품은 세액공제이고, 소득이 공제된 금액에서 세액공제를 받는 것이므로 소득공제와 세액공제 모두 가입하는 것이 유리하다"고 말했다. 이어 "소득공제와 세액공제 상품을 모두 활용하면 최근처럼 주식 시장이 어려운 시점에 세제 혜택으로 성과 방어가 가능하다"고 덧붙였다. /원관희기자 wkh@metroseoul.co.kr

2023-03-21 10:35:48 원관희 기자

KB자산운용,'KBSTAR 미국S&P500(H) ETF' 신규 상장

KB자산운용이 'KBSTAR 미국S&P500(H) ETF'를 신규 상장했다고 21일 밝혔다. 최근 금리 인상 사이클이 마무리될 것이라는 기대감이 높아지며, 금리 하락에 베팅해 높은 자본차익을 거두고자 하는 투자자가 늘고 있다. 'KBSTAR미국S&P500(H)ETF'는 원달러 환율 변동에 성과가 연동되는 부분을 최소화하면서 우량주를 대표하는 스탠더드앤드푸어스(S&P) 500지수의 수익률을 추구할 수 있는 환헷지형 상품으로 원화가 강세일 경우 투자자에게 유리한 상품이다. 이번에 출시한 'KBSTAR미국S&P500(H)ETF'의 연간 총 보수는 0.021%로 전세계 최저수준이다. 이로써 전세계 최저보수 ETF는 총 6종으로, 기존에 출시된 KOSPI200, KOSPI200TR,은 한국시장에, 'KBSTAR미국S&P500', 'KBSTAR미국S&P500(H)', 'KBSTAR미국나스닥100'은 미국시장에 'KBSTAREurostoxx50'은 유럽 시장에 전세계 최저보수로 투자가 가능하다. 금정섭 KB자산운용 ETF마케팅본부장은 "기존의 환노출 상품과 마찬가지로 환헷지 상품에서도 대표지수에 대한 저보수 전략은 유효하다"며 "향후에도 투자자들이 다양한 ETF로 수익률 복리효과를 누릴 수 있도록 노력하겠다"고 말했다. /박미경기자 mikyung96@metroseoul.co.kr

2023-03-21 10:35:46 박미경 기자

삼성자산운용, KODEX 미국 S&P500 섹터 4종 출시

삼성자산운용이 미국 스탠더드앤드푸어스(S&P)500 섹터 상장지수펀드(ETF) 4종을 새롭게 상장한다. 21일 삼성자산운용에 따르면 신규 상장하는 ETF는 ▲KODEX 미국S&P500 금융 ▲KODEX 미국S&P500 헬스케어 ▲KODEX 미국S&P500 필수소비재 ▲KODEX 미국S&P500 경기소비재 총 4종이다. 미국 S&P500 섹터 ETF는 경기순환 사이클에 따라 차별화된 움직임을 보이는 섹터들을 선택해 투자하는 로테이션 전략을 취할 수 있다. 경기가 조정·하락하는 추세에서는 헬스케어, 필수소비재 섹터가, 경기가 회복·상승할 때는 경기소비재 섹터가 차별적인 상승세를 기록했다. 이처럼 경기 국면에 따라 유망한 섹터, 투자자가 원하는 섹터에 집중적으로 투자할 수 있다. KODEX 미국S&P500 금융은 자금 융통과 관련된 전통 산업으로 가치주 성격을 지니며 높은 배당수익률이 특징이다. 최근 섹터 구분(GICS) 변경으로 지불결제 업체인 비자, 마스터카드, 페이팔이 추가돼 투자 매력이 높아졌다. 종합은행, 소비자금융, 보험, 자산운용, 신용카드 기업 등이 포함된다. 최근 이슈가 된 실리콘밸리은행, 시그니쳐은행 및 유럽은행은 포함하고 있지 않다. KODEX 미국S&P500 헬스케어는 인류의 건강과 관련된 의료, 증진, 건강관리를 포괄하는 산업이다. 산업 특성상 경기 민감도가 낮고 대형 제약사 등을 포함해 가치주의 성격도 띠지만 주요 정책, 연구 결과 등에 민감해 성장주의 성격도 보인다. 대형 제약사, 의료기기, 의료용품 및 서비스 기업이 포함되며 유나이티드 헬스 그룹, 존슨앤드존슨, 애브비(ABBVIE) 등에 투자한다. KODEX 미국S&P500 필수소비재는 경기와 관계없이 일상생활과 밀접하게 소비하는 제품과 관련된 산업에 투자한다. 방어주 성격이 강하고 배당수익률이 높다. 식음료, 생필품, 의류 기업 등에 투자한다. KODEX 미국S&P500 경기소비재는 경기에 민감하고 소비자의 기호와 여건에 따라 소비하는 제품 관련 산업이다. 산업 특성상 시가총액 상위 대형 종목의 영향으로 성장주의 성격이 혼재되어 있다. 고가 품목 소비의 영향을 받기 때문에 저금리 시기, 증시 하락기에 수익성이 높다. 자동차, 의류, 호텔, 레저 기업이 포함된다. 임태혁 삼성자산운용 ETF운용본부 상무는 "서학개미의 퇴근과 동학개미의 출근에 늘 함께하는 것은 미국 대표지수의 등락과 미국 S&P500 섹터의 움직임으로, 우리나라에도 미국 S&P500 섹터 ETF가 있었으면 좋겠다는 국내 투자자들의 요청이 많았다"며 "이번 4종의 섹터 ETF 상장으로 서학개미가 애정하는 XLF, XLV, XLY, XLP, XLE, XLI와 동일 지수를 추종하는 총 6개의 섹터ETF 라인업을 갖추게 됐고, 향후 XLK, XLC, XLB, XLU, XLRE와 동일지수를 추종하는 5개의 섹터를 추가 상장해 미국 S&P500 섹터 시리즈를 완비해 KODEX 미국 S&P500 섹터 ETF로 글로벌 경제 및 미국 경제 시황에 맞춘 투자수단을 제공할 것"이라고 말했다. /원관희기자 wkh@metroseoul.co.kr

2023-03-21 10:30:12 원관희 기자

금융투자협회, '부동산신탁 실무' 과정 개설

금융투자협회 금융투자교육원이 부동산신탁 관련 업무 실무자를 위한 '부동산신탁 실무' 집합교육 수강생을 4월 10일까지 모집한다고 21일 밝혔다. 개강일은 5월 8일이다. 이 과정은 부동산 신탁 관련 시장 현황, 신탁업무, 부동산 개발사업, 부동산 금융 신탁 활용 등 실무지식을 학습할 수 있도록 구성됐다. 학습목표는 부동산신탁, 개발, 금융 등에 대한 케이스 스터디(Case Study)를 통해 국내외 부동산 시장 트렌드를 분석하고 실무능력을 향상시키는 것이다. 교육기간은 5월 8일부터 5월 31일까지 총 10일간(34시간)이며, 여의도 금융투자교육원에서 주 3일(월·수·금) 야간교육으로 진행된다. 수강신청 및 기타 자세한 사항은 금융투자교육원 홈페이지에서 확인할 수 있다. /박미경기자 mikyung96@metroseoul.co.kr

2023-03-21 10:14:00 박미경 기자

금융투자협회, '부동산개발전문가' 과정 개설

금융투자협회 금융투자교육원은 부동산 개발업무 관련 실무자를 위한 '부동산개발전문가' 집합교육 수강생을 오는 4월 10일까지 모집한다고 21일 밝혔다. 개강일은 5월 10일이다. 이 과정은 부동산투자회사, 부동산신탁사, 자산운용사의 부동산개발업무 종사자를 대상으로 개발사업에 필요한 실무지식을 학습할 수 있도록 구성됐다. 수강생은 사업성 분석, 자금 조달, 부동산 개발 종합사례 등 현업전문가의 사례 중심 강의를 통해 실무능력을 향상시킬 수 있을 것으로 기대된다. 교육기간은 5월 10일부터 6월 2일까지 총 10일간(40시간)이며, 여의도 금융투자교육원에서 주 3일(월·수·금) 야간교육으로 진행된다 . 수강신청 및 기타 자세한 사항은 금융투자교육원 홈페이지에서 확인할 수 있다. /박미경기자 mikyung96@metroseoul.co.kr

2023-03-21 10:13:28 박미경 기자

삼성증권, 로보 알고리즘 서비스 '로보굴링'의 누적 가입자 1만1000명 돌파

삼성증권은 지난 2월 말 기준 '로보굴링' 누적 가입자가 1만1000명을 돌파했다고 21일 밝혔다. 로보굴링의 '굴링'은 돈을 굴린다는 의미로 투자자의 투자목적과 투자 기간, 투자 방법, 목표수익률에 맞춰 최적의 포트폴리오를 제공해주는 로보 알고리즘서비스이다. 로보굴링의 가입자는 40대, 50대의 비중이 61%를 차지하는 등 투자에 경험이 부족한 초보 투자자들보다는 경험이 많은 투자자들의 가입이 많았다. 또한 로보굴링 이용자의 25.8%가 금융자산만 5000만원 이상을 보유한 자산가로 이들 역시 체계적인 포트폴리오 투자에 대한 니즈가 컸음을 확인할 수 있었다 로보굴링의 가장 큰 장점은 특정 금융상품에 치우치지 않는 분산투자에 있다. 로보굴링이 제시하는 포트폴리오는 국내외펀드로 이뤄져 있으며 최초 설계 금액이 50만원 이상일 경우에는 상장지수펀드(ETF)가 추가적으로 편입돼 제안될 수 있다. 국내외 주식자산, 채권자산 및 대안 자산으로 구성되는 포트폴리오에는 최소 3가지에서 최대 7가지 상품이 제안돼 충분한 분산투자 효과를 누릴 수 있도록 했다. 이에 더해 로보굴링은 초개인화 맞춤형 서비스로 투자자의 과거 투자 패턴 등을 반영해 포트폴리오를 제안한다. 투자자는 본인의 의향을 반영해 특정 상품의 투자 비중을 조정하거나 상품을 추가 또는 배제 할 수 있다. 삼성증권에 따르면 실제 로보굴링을 통해 투자한 고객의 성과를 분석해본 결과, 코스피 지수 대비 초과성과를 달성한 계좌의 비율이 77.8%를 차지하는 등 로보굴링을 이용한 투자자들 상당수가 코스피 지수 대비 좋은 성과를 낸 것으로 확인됐다. 로보굴링은 포트폴리오 제안뿐만 아니라 투자 후 사후 관리까지 진행된다. 투자자들은 시장 상황과 성과에 따른 탄력적인 비중 조절을 통한 리밸런싱으로 적시에 맞춤형 사후관리를 제공받을 수 있다. 비대면 시대에 맞춰 카카오톡 알림으로 현재 포트폴리오 성과 및 제안을 받아볼 수 있다. 김상훈 디지털 마케팅 담당 상무는 "'로보굴링'이 기본적인 투자 고민에 대한 좋은 해결책이 돼 줄 것"이라며 "성공적으로 안착한 로보굴링 서비스가 고객 편의성을 더욱 높일 수 있도록 노력하겠다"고 강조했다.

2023-03-21 10:13:27 원관희 기자

KB증권, 2023년 타사대체입고 이벤트

KB증권이 국내·해외주식을 타사에서 KB증권으로 입고 및 거래시에 주식쿠폰을 증정하는 이벤트를 실시한다고 21일 밝혔다. 이벤트 기간은 3월 20일부터 5월 31일까지이며, KB증권 비대면·은행연계 위탁계좌로 거래하는 개인고객 중 국내주식(ELW, K-OTC, 코넥스, 금현물 등은 제외) 및 해외주식을 타사에서 입고하고 거래한 고객에게 주식쿠폰을 제공한다. 혜택을 받기 위해서는 KB증권 홈페이지, HTS(H-able), MTS(M-able)에서 이벤트를 신청하고 ▲국내 또는 해외 주식을 이벤트 기간 중 1000만원 이상 타사대체입고 ▲국내 또는 해외주식을 이벤트 기간 중 1000만원 이상 거래 ▲이벤트 종료 후 익월 말일(6월 30일)까지 입고 금액 이상의 자산을 유지해야 하는 세 가지 조건을 모두 충족해야 한다. 국내·해외주식 입고금액에 따라 국내·해외주식 쿠폰 각 최대 100만원, 국내·해외주식 거래금액에 따라 국내·해외주식 쿠폰을 각 최대 100만원 지급한다. 국내주식과 해외주식을 각각 타사대체 입고하여 모두 조건 충족시 중복혜택이 가능해 최대 400만원까지 쿠폰을 제공받을 수 있다. 쿠폰은 7월 중에 제공 예정이며, 제세공과금은 KB증권이 부담한다. 또 '부메랑 리워드', '슬기로운 ETF·ETN 생활', '미국주식 ETF/ETN 거래하고 리워드 받자!' 등 KB증권의 다양한 이벤트에도 중복으로 참여 할 수 있다. 김영일 KB증권 마블랜드트라이브(M-able Land Tribe)장은 "고객의 미래 자산가치를 더 높일 수 있는 계기를 마련하고자 이번 이벤트를 준비했다"며 "앞으로도 KB증권을 통해 투자하는 고객에게 다양하고 차별화된 서비스 제공을 위해 노력할 것"이라고 말했다. /박미경기자 mikyung96@metroseoul.co.kr

2023-03-21 10:13:25 박미경 기자

대신증권, '대신으로 주식 옮기기' 이벤트 진행

대신증권이 타 증권사에서 대신증권 계좌로 국내외 주식을 옮긴 뒤 거래하면 최대 120만원의 투자지원금을 제공하는 '대신으로 주식 옮기기' 이벤트를 진행한다. 21일 대신증권에 따르면 이 이벤트는 타사에 보유한 주식을 대신증권 계좌로 옮기고 1000만원 이상 거래하면 입고금액에 따라 차등해 투자지원금을 제공한다. 입고금액에 따른 투자지원금은 1000만원(1만원), 3000만원(3만원), 5000만원(5만원), 1억원(10만원), 3억원(15만원), 5억원(20만원), 10억원(40만원)이다. 해외주식은 투자지원금을 두 배 적용해 최대 80만원까지 받을 수 있다. 이 이벤트는 4월 28일까지 진행된다. 이벤트에 참여하려면 대신증권과 크레온 거래 매체(HTS, MTS) 및 홈페이지에서 신청한 뒤 주식을 옮기고 거래하면 된다. 안석준 대신증권 디지털Biz부장은 "대신증권은 저렴한 거래수수료로 쉽고 편한 금융서비스를 제공하고 있다"며 "이번 이벤트로 대신증권 주식거래 서비스도 이용하고 투자지원금도 받아 가길 바란다"고 말했다. /원관희기자 wkh@metroseoul.co.kr

2023-03-21 10:12:53 원관희 기자

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