메트로신문

한국FPSB, 제78회 AFPK 자격시험 합격자 994명 발표

-AFPK 접수자수 전년比 37% ↑ -"CFP/AFPK 자격자 사칭 재무설계사 주의" /한국FPSB 한국FPSB는 제78회 AFPK자격시험에서 994명의 합격자가 나왔다고 12일 밝혔다. 접수자는 4062명으로 지난해 같은 기간보다 37%가 증가했으며, 합격률은 29%로 비슷한 수준이다. 업종별로는 대학생이 44.5%로 가장 많았다. 일반(19.2%), 증권(11.6%), 은행(10.5%), 보험(7.0%), 재무설계업(4.1%) 등이 그 뒤를 이었다. 일반 부문은 이룸치과의원 이지헌 (43, 남)씨가 수석합격했으며, 대학생 부문은 고려대학교 이진우 (27, 남)씨가 최고득점을 했다. 금융사별로는 신한금융투자가 37명으로 가장 많은 합격자를 배출했으며, 그 중 상위합격자 20위 내(57명)에 8명이 포함됐다. 신한금융투자에서 자산관리부분을 강화하면서 자격 취득자가 늘어나는 것으로 분석된다. 삼성생명 30명, 신한은행 18명, 국민연금공단 17명, 국민은행 13명이 그 뒤를 이었다. 한편 CFP/AFPK자격자를 사칭하면서 영업행위를 하다가 고발당하는 건수가 늘고 있다. 2017년부터 2019년까지 3년 동안 평균 6건이었는데 작년에만 10건이 접수됐다. 한국FPSB 관계자는 "자격자 사칭은 명함이나 제안서에서 주로 이뤄졌으나 온라인 활동이 늘어남에 따라 SNS, 홈페이지, 지식인 프로필, 메일주소 또는 카톡 아이디 상으로 옮겨지고 있는 추세"라며 "카카오톡에서 투자자를 유치하기 위해서 방을 개설하면서 자격자를 사칭 하는 경우도 많아져서 각별한 유의가 필요하다"고 지적했다. CFP 자격인증본부인 한국FPSB는 엄격한 윤리기준을 자격자에게 적용해 신고 접수시 윤리위원회의 조사결과에 따라 견책, 자격정지, 자격취소의 조치가 내려진다. CFP/AFPK 자격인증 여부에 의심이 갈 경우 한국FPSB 홈페이지 상에서 유효자격여부를 확인하고, 아닌 경우 한국FPSB에 신고해야 소비자의 피해를 줄일 수 있다. 이와 함께 한국FPSB는 금융소비자보호법 시행에 맞춰 금융소비자를 보호하고 재무설계에 대한 이해를 돕기 위해 최동진 CFP 인증자가 강사로 참여해 '알기쉬운 재무설계' 온라인 교육 영상을 제작했다. 한국FPSB 공식 유튜브에서 5일부터 매주 월요일 1편씩(총 15편) 무료로 시청할 수 있다. #한국FPSB #AFPK #CFP #재무설계 /안상미기자 smahn1@metroseoul.co.kr

2021-04-12 10:50:51 안상미 기자

KB금융, 연말까지 '한국판 뉴딜' 3.2조 이상 금융지원

-1차 KB뉴딜·혁신금융협의회 -정책형 뉴딜 인프라 펀드 조성 KB금융그룹은 지난 9일 윤종규 회장을 비롯해 KB국민은행 허인 행장 등 주요 계열사 경영진으로 구성된 '2021년 1차 KB뉴딜·혁신금융협의회'를 개최했다고 12일 밝혔다. KB금융은 한국판뉴딜 동참을 위해 지난해 7월부터 KB혁신금융협의회를 KB뉴딜·혁신금융협의회로 확대해 운영 중이다. 오는 2025년까지 10조원의 한국판뉴딜 지원 및 2023년까지 66조원의 혁신금융 지원 등 총 76조원의 금융 지원을 추진하고 있다. 이번 회의에서는 한국판 뉴딜의 성공적인 추진을 위해 올해 본격 추진하고 있는 각 계열사의 금융지원 현황을 중점적으로 점검하고, 향후 추진계획을 논의했다. KB금융의 한국판 뉴딜 지원 목표는 올해 3조2000억원이다. 석문국가산업단지 집단에너지사업 금융지원 1751억원(KB국민은행)과 자원 재활용 기업 지원을 위한 코엔텍 및 새한환경 인수금융 2800억원 (KB증권) 등 지난달 말 기준 총 2조2000억원의 성과를 거둬 목표 대비 68%의 달성률을 기록했다. KB금융은 지난해 새만금육상태양광3구역발전사업, 화순금성산풍력발전사업, 고덕연료전지발전사업 등 태양광, 풍력, 연료전지 3대 신재생에너지 분야에서 최대 규모 사업들의 금융주관 업무를 수주한 바 있다. 올해에도 총 5000억원 규모의 사업들을 연달아 수주하면서 국내 신재생 에너지 부문 금융 지원을 주도해 나가고 있다. KB자산운용 또한 신재생에너지 분야의 우수한 트랙 레코드와 자산운용 역량을 인정받아 지난 2월 정책형 뉴딜펀드의 위탁운용사로 선정됐다. KB금융은 계열사의 적극적 투자 참여 등 그룹 차원의 지원을 통해 펀드의 조성 및 운영을 수행해 첫 번째 정책형 뉴딜펀드 활성화에도 기여할 계획이다. KB금융 윤종규 회장은 "한국판 뉴딜은 뉴노멀 시대의 새로운 활로를 찾는다는 측면에서 금융회사에도 의미가 큰 사업"이라며 "신재생에너지를 포함한 뉴딜 사업에 그룹의 역량을 집중해 ESG경영과 연계된 사회적 가치 창출에 앞장 서겠다"고 말했다. /안상미기자 smahn1@metroseoul.co.kr

2021-04-12 10:50:49 안상미 기자

주금공, 익산시 무주택 청년 주거지원

한국주택금융공사가 청년들의 주거복지 증진을 위한 노력을 이어가고 있다. HF공사는 익산시, 전북은행, NH농협은행과 '전라북도 익산시 청년 주거지원 사업 업무협약'을 맺었다고 12일 밝혔다. 이를 통해 13일부터 관련 상품을 출시한다. 이번 협약 대상자는 전라북도 익산시에 거주하는 만 19세부터 39세까지의 무주택 청년이다. 소득기준 및 대상주택 등 일정요건을 충족해야 신청 가능하다. HF공사는 이 상품에 대해 대출한도 최대 1억원 이내에서 임차보증금의 90%까지 전액 보증한다. 연 0.05%의 최저보증료율도 적용한다. 익산시는 대상자로 선정된 무주택 청년에게 연간 최대 3%p의 대출이자를 지원한다. 한편 HF공사는 이번 협약으로 총 10개 광역자치단체 및 5개 기초자치단체와 전·월세자금보증 관련 협약을 맺고, 상품을 공급한다. HF공사 관계자는 "무주택 청년, 신혼부부 등의 주거금융비용 절감을 위해 2016년부터 서울시, 부산시 등 15개 광역·기초지자체 및 시중은행들과 협약해 전·월세보증상품을 운영하고 있고, 지난해 약 3조 7000억원의 보증을 공급했다"며 "청년·신혼부부들의 주거복지 증진을 위해 지자체의 이자지원 등이 가능한 협약상품을 꾸준히 확대할 계획"이라고 말했다.

2021-04-12 10:15:21 백지연 기자

푸르덴셜사회공헌재단, 전국중고생자원봉사대회

푸르덴셜생명의 재단법인인 푸르덴셜사회공헌재단이 나눔을 위한 활동을 이어가고 있다. 푸르덴셜사회공헌재단은 '제23회 전국중고생자원봉사대회'를 개최한다고 12일 밝혔다. '전국중고생자원봉사대회'는 푸르덴셜사회공헌재단과 한국중등교장협의회가 공동 주최하는 자원봉사자 시상 프로그램이다. 자원봉사활동을 실천하고 있는 청소년들을 발굴해 격려하고, 나눔 문화를 확산하기 위해 마련했다. 응모 자격은 국내 중·고등학교에 재학 중이거나 이에 준하는 청소년으로 개인 또는 동아리로 지원 가능하다. 다만 과거 본 대회 은상 이상 수상자는 응모 불가하다. 이번 대회는 2019년 7월부터 오는 5월 말까지 진행된 자원봉사활동에 대해 응모할 수 있다. 지원자는 전국중고생자원봉사대회 홈페이지에서 작성한 온라인 신청서 등을 6월 4일까지 푸르덴셜사회공헌재단에 우편으로 접수하면 응모 가능하다. 응모된 사례는 중앙예비심사, 지역심사, 중앙면접심사 등 총 3단계의 심사 과정을 거쳐 ▲장관상(8건) ▲금상(2건) ▲은상(30건) ▲동상(40건) 등으로 시상한다. 시상식은 오는 9월 열릴 예정이다. 수상자들에게는 상장과 장학금을 수여한다. 전국중고생자원봉사대회는 매년 2000여 명이 참여하는 국내 최대 규모의 청소년 자원봉사 대회다. 올해 푸르덴셜사회공헌재단은 한국중앙자원봉사센터와 업무협약을 통해 '자원봉사 아카이브'에 청소년 자원봉사 사례 등을 보존해 일반인들도 기록물을 열람할 수 있도록 했다. 푸르덴셜생명사회공헌재단 관계자는 "코로나19로 자원봉사활동이 위축된 상황에서도 언택트 등의 다양한 형태로 봉사활동에 참여한 청소년들을 격려하고자 대회를 진행하게 됐다"라며 "앞으로도 자원봉사 실천을 통해 나눔으로 세상을 변화시켜가는 문화를 만들 수 있도록 노력할 것"이라고 말했다.

2021-04-12 10:14:55 백지연 기자

흥국생명, '소비자중심경영 선포식'

흥국생명이 소비자보호 의식을 높이기 위한 노력을 이어가고 있다. 흥국생명은 지난 9일, 서울 본사에서 '소비자중심경영(CCM, Consumer Centered Management) 선포식'을 진행했다고 12일 밝혔다. 이번 선포식에는 박춘원 대표를 포함한 관련 임직원들이 참석했다. 선포식을 통해 소비자중심경영 인증을 추진하기 위한 '소비자중심경영 TF'도 발족했다. 소비자중심경영 인증이란 기업이 수행하는 제품개발, 판매, 사후관리 등의 모든 경영 활동을 소비자 중심으로 운영하는지를 심사해 인증하는 제도다. 한국소비자원이 주관하고 공정거래위원회에서 인증한다. 흥국생명은 '소비자중심경영 TF'를 중심으로 상품의 기획부터 마케팅, 사후관리까지 모든 업무를 소비자 관점에서 재조명한다. 소비자를 최우선으로 재조직하는 활동도 이어갈 계획이다. 흥국생명 소비자보호팀 관계자는 "금융소비자보호법 시행으로 회사 전반에 스며든 소비자보호 의식을 한 단계 높여 소비자중심경영으로 확장하는 것이 목표"라며 "이를 통해 소비자의 권익이 신장하고 신뢰가 제고될 것으로 기대한다"라고 말했다.

2021-04-12 10:14:30 백지연 기자

교보생명, '교보간편가입건강보험' 출시

교보생명이 고령자와 유병력자를 위한 상품을 강화한다. 교보생명은 '(무)교보간편가입건강보험'을 출시했다고 12일 밝혔다. 이 상품은 3가지 질문에 답하면 가입할 수 있는 간편심사보험이다. 재해사망과 3대질병, 생활습관병 등 각종 재해와 질병을 폭넓게 보장하는 것이 특징이다. 경증질환이나 과거 병력이 있어도 3가지 사항에 해당하지 않으면 가입할 수 있다. ▲최근 3개월 내 입원/수술/추가검사 필요 소견 ▲최근 2년 내 질병·사고로 인한 입원/수술 ▲최근 5년 내 암·간경화·파킨슨병·루게릭병·투석 중인 만성신장질환으로 인한 진단/입원/수술 등이다. 50여 종의 특약을 통해 암·뇌출혈·급성심근경색증 등 3대질병은 물론, 표적항암약물허가치료, 항암방사선약물치료, 깁스치료, 루게릭병·파킨슨병, 대상포진·통풍, 주요법정감염병, 각종 입원·수술 등도 지원한다. 생활습관병 특약을 통해 일상생활에서 많이 발생하는 질병에도 대비할 수 있다. 다양한 플랜 설계로 필요한 질병을 집중 보장도 가능하다. 암·뇌출혈·급성심근경색증 진단 시 보험료 납입면제 혜택도 제공힌다. 이 상품은 30세부터 최대 80세까지 가입할 수 있다. 보장기간은 100세까지다. 가입 고객에게는 주요 질병별 건강관리 프로그램과 건강상담, 병원 안내와 진료 예약, 3대질병 치료 등을 지원하는 '교보헬스케어서비스 BasicⅡ'도 20년간 지원한다. 서경종 교보생명 상품개발2팀장은 "나이와 병력 때문에 보험 혜택을 누리기 어려웠던 고객에게 꼭 맞는 상품"이라며 "고령자와 유병력자도 맞춤형 건강보장을 준비할 수 있어 보험의 사각지대에 놓여있던 많은 고객이 혜택을 받게 될 것으로 기대한다"고 말했다.

2021-04-12 10:14:02 백지연 기자

에이스손보, 디지털 건강관리 앱 '처브 라이프밸런스'

에이스아메리칸화재해상보험주식회사가 고객들의 건강관리를 위해 나섰다. 에이스손보는 '처브 라이프밸런스(Chubb LifeBalance)' 앱을 선보인다고 12일 밝혔다. 처브 라이프밸런스는 사용자가 자신의 건강 상태 및 삶의 질 전반을 통합적으로 측정하고 관리하도록 돕는 디지털 건강관리 서비스 앱이다. ▲하루 5000보 걷기 ▲간식 끊기, 탄산음료 줄이기 ▲명상이나 적정 수면 시간 지키기 등 다양한 건강 목표를 설정하면, 코치를 통해 목표 달성을 돕는다. 걷기뿐 아니라 요가, 수영, 복싱, 명상 등 115가지 이상의 다양한 활동을 추적·기록할 수 있다. 가족이나 지인들과 함께 건강 챌린지에 참여하거나 서로의 활동 공유도 가능하다. 핏빗(Fitbit), 스트라바(Strava), 가민(Garmin) 등 다양한 건강관리 서비스 앱과도 연동할 수 있다. 처브 라이프밸런스는 미국 매사추세츠공과대(MIT) 연구진과 협력해 2500개가 넘는 임상 논문 및 3억건 이상의 임상 데이터를 기반으로 개인의 건강 및 활동 정보에 따라 객관화된 건강 스코어를 제공하는 기술을 구현했다. 사용자들은 건강 스코어를 통해 자신의 건강 상태를 실시간으로 측정하고 관리할 수 있다. 특히 에이스손보 고객에게는 건강 노력 및 목표 달성 여부에 따라 포인트를 지급해 꾸준한 건강 관리를 돕는 혜택도 제공한다. 포인트는 커피, 주유, 마트 등의 모바일 상품권으로 교환 가능하다. 에드워드 러 에이스손보 사장은 "누구보다 빠르고 역동적인 일상을 영위하는 한국 고객들에게 고도화되고 개인화된 건강관리 서비스를 제공하고자 처브 라이프밸런스 앱을 선보이게 됐다"며 "처브 라이프밸런스 앱을 통해 더욱 건강한 생활 습관과 균형 잡힌 라이프스타일을 누리시기 바란다"고 말했다.

2021-04-12 10:13:37 백지연 기자

삼성화재, 설계사 학습 플랫폼 'MOVE' 선봬

삼성화재가 자사 설계사(RC·Risk Consultant)를 위한 지원을 강화한다. 삼성화재는 자사 RC들이 PC나 모바일 기기를 활용해 학습이 가능한 '무브(MOVE)'를 선보였다고 12일 밝혔다. 지난 1일 오픈한 움직이는 학습 플랫폼 'MOVE'는 언제 어디서나 스스로 학습할 수 있다. 삼성화재 전속 설계사들은 별도의 앱을 설치해 본인 계정으로 로그인을 하면 다양한 콘텐츠를 활용해 학습할 수 있다. 코로나19로 디지털화가 가속화되면서 교육 패러다임의 전환이 필요했다는 것이 삼성화재의 설명이다. RC 학습 플랫폼 'MOVE'는 상품 지식, 영업 스킬, 완전 판매 등의 콘텐츠를 텍스트부터 동영상과 퀴즈에 이르기까지 다양한 형식으로 제공한다. 학습활동에 포인트를 부여해 배지 획득이나 동료들과 랭킹 확인이 가능하도록 했다. 재미 요소를 결합해 설계사들의 적극적인 참여를 유도하기 위해서다. 러닝 크리에이터 제도도 운영한다. 영업 현장의 지점장과 영업 지원 인력들이 직접 제작해 실전 활용도 높은 콘텐츠를 제공한다. 삼성화재는 이번 학습 플랫폼 도입으로 자사 설계사들의 전문성이 높아질 것으로 기대했다. 권종철 삼성화재 영업교육팀장은 "삼성화재는 체계적인 설계사 교육 지원을 바탕으로 지난해 업계 최대 인원인 6551명의 우수인증설계사를 배출한 바 있다"며 "포스트 코로나 시대에 적합한 교육 패러다임의 전환과 함께 금융 소비자 보호에도 앞장설 계획"이라고 말했다.

2021-04-12 10:12:23 백지연 기자

작년 콜·RP 등 단기금융시장 363조원…단기사채 첫 감소세

-2020년 단기금융시장 /한국은행 지난해 단기금융시장의 성장세가 둔화됐다. 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 확산으로 기업어음과 단기사채 시장이 주춤했다. 12일 한국은행에 따르면 지난해 말 기준 우리나라의 단기금융시장 규모는 363조2000억원으로 전년 말 대비 8조3000억원(2.3%) 증가했다. 성장세는 유지했지만 증가율은 전년 17.5%에서 크게 낮아졌다. 단기금융은 만기 1년 이내의 단기금융상품인 콜과 환매조건부매매(RP), 양도성예금증서(CD), 기업어음(CP), 단기사채 등을 말한다. 단기금융시장은 연중으로는 코로나19 영향으로 거래가 위축되고 금리가 오르는 등 다소 불안한 모습을 보이다가 한은의 기준금리 인하와 정책당국의 시장안정화 조치 등으로 거래가 회복되고 금리는 하락했다. /한국은행 한은 관계자는 "시장별로 보면 CP의 증가폭이 전년 대비 크게 축소되고, 단기사채가 프로젝트파이낸싱(PF)-자산유동화전자단기사채(ABSTB) 순상환 등의 영향으로 감소하면서 단기금융시장의 성장세 둔화를 주도했다"고 설명했다. 특히 단기사채는 지난 2013년 제도를 도입한 이후 처음으로 감소한 것으로 나타났다. 단기사채 발행잔액은 48조9000억원으로 전년 말 대비 57조700억원 줄었다. 코로나19 확산에 따른 신용경계감이 작용했고, 작년 하반기에도 금리 등 발행 유인이 약화된 가운데 기업들이 재무비율 관리 등을 위해 발행을 축소했다. 반면 RP시장은 단기자금시장의 풍부한 유동성, 자산운용사의 RP매도를 통한 자금조달 확대 등으로 성장세를 이어갔고, 콜시장은 대체로 감소를 지속하다가 증가로 전환됐다. /안상미기자 smahn1@metroseoul.co.kr

2021-04-12 10:12:06 안상미 기자

KB국민은행, KB골든라이프센터 은퇴자산 진단 이벤트

/KB국민은행 KB국민은행은 오는 6월 말까지 KB골든라이프센터 이용고객을 대상으로 '은퇴자산 진단 이벤트'를 실시한다고 12일 밝혔다. KB골든라이프센터는 시니어 고객을 위해 금융권 최초로 오픈한 은퇴자산관리전문 전용상담센터다. 금융자산관리 뿐만 아니라 은퇴 생활비 점검, 절세 방안, 퇴직 이후 건강보험, 국민연금 보험료 납부 등 은퇴 이후 삶에 대한 종합적인 점검이 가능하다. 현재 노원, 서초, 신중동, 일산 부산, 광주지역 총 6개 센터를 운영 중이다. 이번 이벤트는 은퇴자산관리에 관심 있는 사람이라면 누구나 참여할 수 있다. KB골든라이프X 웹사이트를 통해 은퇴설계 상담 예약을 신청한 후 KB골든라이프센터 방문상담을 완료한 고객에게 스타벅스 달콤한 디저트 세트 모바일 쿠폰을 전원 증정한다. 자세한 이벤트 내용은 KB국민은행 홈페이지, KB스타뱅킹, KB골든라이프X에서 확인할 수 있다. KB국민은행 관계자는"대부분의 은퇴족은 아직까지 충분한 대비 없이 노년을 맞이하는 경우가 많다"며 "개인별 맞춤형 은퇴설계 제공을 통해 많은 분들이 풍요로운 노후를 맞이할 수 있도록 이번 이벤트를 준비했다"고 밝혔다. #KB국민은행 #KB골든라이프센터 #은퇴족 #은퇴자산진단 /안상미기자 smahn1@metroseoul.co.kr

2021-04-12 09:49:31 안상미 기자

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